سياسة مكافحة غسيل الأموال (AML)
تاريخ السريان: 29.05.2025
في Spartans، نحن ملتزمون تمامًا بإدارة الأعمال بامتثال لجميع قوانين مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) المعمول بها، بما في ذلك التوصيات التي وضعتها فرقة العمل المالي (FATF). توضح هذه السياسة كيف تعمل Spartans بنشاط لمنع استغلال منصتها وخدماتها من قبل المجرمين لغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي شكل من أشكال النشاط غير المشروع.
شركة Spartans مملوكة ومُدارة من قبل Nexus International Entertainment Ltd.، رقم التسجيل: 000043488، العنوان المسجل: 9 Barrack Road, Belize City, Belize. Spartans مرخصة وخاضعة لرقابة حكومة جزيرة أنجوان المتمتعة بالحكم الذاتي، اتحاد جزر القمر، وتعمل بموجب ترخيص رقم ALSI-202409038-F12.
1. الغرض من سياسة مكافحة غسيل الأموال
الغرض من هذه السياسة هو وضع إطار عمل واضح يضمن:
○ عدم استخدام Spartans كوسيلة لغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.
○ الامتثال لجميع الالتزامات التنظيمية بموجب قوانين مكافحة غسيل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب المعمول بها.
○ حماية عملاء Spartans والعمليات التجارية من إساءة الاستخدام أو التعرض الإجرامي.
○ إنشاء ضوابط داخلية وآليات مراقبة فعالة.
2. ما هو غسيل الأموال؟
يشير غسيل الأموال إلى عملية إخفاء أصول الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة عن طريق تمريرها عبر قنوات مالية مشروعة. تحدث العملية النموذجية في ثلاث مراحل:
الإيداع (Placement) – إدخال الأموال غير المشروعة في النظام المالي.
التمويه (Layering) – إجراء معاملات مالية معقدة لإخفاء المصدر.
الدمج (Integration) – إعادة إدخال الأموال المغسولة في الاقتصاد لتظهر كأموال مشروعة.
يمكن استغلال منصات الألعاب عبر الإنترنت في جميع المراحل الثلاث إذا لم تكن هناك ضمانات مناسبة - وهذا هو سبب كون ضوابطنا قوية وتخضع لمراقبة دقيقة.
3. الامتثال القانوني والتنظيمي
تعمل Spartans بموجب قوانين أنجوان وتتبع أفضل الممارسات الدولية لمكافحة غسيل الأموال. نحن ملتزمون بالوفاء بجميع التزاماتنا القانونية، بما في ذلك:
○ إجراء عمليات "اعرف عميلك" (KYC).
○ مراقبة المعاملات المالية.
○ الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
○ الاحتفاظ بسجلات شاملة.
نحن نأخذ في الاعتبار أيضًا قوائم فرقة العمل المالي (FATF) للولايات القضائية عالية المخاطر ونضمن الامتثال للعقوبات والحظر الدولي المعمول به.
4. سياسة "اعرف عميلك" (KYC)
يعتبر KYC مكونًا حاسمًا في الامتثال لمكافحة غسيل الأموال. تجري Spartans عمليات تحقق صارمة من هوية جميع اللاعبين، بما في ذلك:
○ التحقق من الهوية: يجب على جميع العملاء تقديم بطاقة هوية صالحة تحمل صورة شخصية وصادرة عن جهة حكومية.
○ التحقق من العنوان: فاتورة خدمات حديثة (خلال 3 أشهر) أو كشف حساب بنكي أو مراسلات رسمية توضح الاسم الكامل وعنوان السكن.
○ التحقق من طريقة الدفع: قد نطلب مستندات تؤكد ملكية وشرعية طرق الدفع المستخدمة.
متى قد يكون KYC مطلوبًا:
○ عند التسجيل أو أول إيداع/سحب.
○ عندما تتجاوز المعاملات التراكمية الحدود التنظيمية.
○ قبل معالجة أي عمليات سحب كبيرة.
○ إذا اعتبر نشاط العميل مشبوهًا أو غير متسق.
○ أثناء المراجعات الدورية للحساب أو التحديثات.
قد يؤدي الفشل في الامتثال لمتطلبات KYC إلى تأخير المعاملات أو وضع قيود على الحساب أو إغلاقه.
5. العناية الواجبة المعززة (EDD)
تتطلب بعض الحالات أو بعض العملاء العناية الواجبة المعززة، خاصة إذا:
○ كان العميل شخصًا مكشوفًا سياسيًا (PEP).
○ كان العميل متواجدًا في ولاية قضائية عالية المخاطر أو مرتبطًا بها.
○ كانت المعاملات كبيرة بشكل غير عادي، أو معقدة، أو تفتقر إلى مبرر اقتصادي.
قد تشمل تدابير العناية الواجبة المعززة (EDD):
○ الحصول على وثائق هوية إضافية.
○ التأكد من مصدر الأموال أو الثروة.
○ إجراء مراجعات أكثر تكرارًا وتفصيلًا للمعاملات.
6. المراقبة المستمرة للمعاملات
تستخدم Spartans أدوات آلية ويدوية لمراقبة جميع أنشطة الحسابات والمعاملات المالية في الوقت الفعلي. نحن نتتبع الأنماط مثل:
○ الإيداعات والسحوبات السريعة دون اللعب.
○ الحسابات المتعددة ذات مصادر الدفع المرتبطة.
○ سلوك اللعب غير المنتظم الذي لا يتماشى مع نشاط العميل النموذجي.
○ المعاملات التي تنطوي على عملات مشفرة أو طرق دفع مجهولة.
تتم مراجعة جميع الأنشطة وتصعيدها إلى فريق مكافحة غسيل الأموال لدينا حسب الحاجة. المراقبة مستمرة طوال فترة العلاقة مع العميل.
7. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة (SAR)
إذا اكتشفت Spartans أو اشتبهت في أي معاملة أو سلوك قد ينطوي على غسيل أموال أو احتيال أو تمويل إرهاب، فسوف نقوم بما يلي:
○ تجميد حساب العميل أو تقييده فورًا.
○ إجراء تحقيق داخلي كامل.
○ تقديم تقرير نشاط مشبوه (SAR) إلى السلطة التنظيمية المختصة، كما يقتضيه القانون.
يُحظر علينا قانونًا إبلاغ العميل إذا تم تقديم تقرير أو إذا كان هناك تحقيق جارٍ ("إفشاء المعلومات").
8. مسؤوليات اللاعب
يُتوقع من جميع اللاعبين الذين يستخدمون خدمات Spartans:
○ تقديم معلومات شخصية دقيقة وصادقة أثناء تسجيل الحساب والتحقق منه.
○ استخدام طرق الدفع المسجلة بأسمائهم فقط.
○ التعاون التام مع أي طلب للحصول على وثائق أو توضيحات.
○ تجنب الانخراط في أي نشاط قد يُنظر إليه على أنه مشبوه أو غير قانوني أو مسيء للمنصة.
قد يؤدي أي خرق لهذه المسؤوليات إلى تعليق الحساب أو إغلاقه أو اتخاذ إجراءات قانونية.
9. حفظ السجلات
نحتفظ بسجلات مفصلة عن:
○ وثائق هوية العميل.
○ عمليات الإيداع والسحب ومعاملات اللعب.
○ الاتصالات واتخاذ القرارات الداخلية المتعلقة بمراجعات مكافحة غسيل الأموال.
يتم تخزين هذه السجلات بشكل آمن والاحتفاظ بها لمدة لا تقل عن 5 سنوات، أو لفترة أطول إذا كان القانون يتطلب ذلك.
10. تدريب الموظفين والضوابط الداخلية
يتلقى جميع موظفي Spartans تدريباً منتظماً على مكافحة غسيل الأموال ومنع الاحتيال بما يتناسب مع أدوارهم. نحن نضمن ما يلي:
○ بقاء فريق مكافحة غسيل الأموال لدينا على اطلاع دائم بالتطورات التنظيمية.
○ الحفاظ على عمليات إبلاغ وتدقيق داخلية قوية.
○ مراجعة وتحديث سياسة مكافحة غسيل الأموال سنويًا على الأقل.
11. حماية البيانات والسرية
جميع البيانات الشخصية التي يتم جمعها للامتثال لمكافحة غسيل الأموال محمية بموجب سياسة الخصوصية الخاصة بنا وقوانين حماية البيانات المعمول بها. يقتصر الوصول بدقة على الموظفين المصرح لهم ويستخدم فقط لأغراض مشروعة، بما في ذلك منع الاحتيال والامتثال التنظيمي.
12. اتصل بنا
إذا كان لديك أي أسئلة حول سياسة مكافحة غسيل الأموال، أو عملية التحقق، أو أمان الحساب، فإن فريقنا المخصص متاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع:
تحديثات السياسة
قد يتم تعديل سياسة مكافحة غسيل الأموال هذه من وقت لآخر لتعكس التغييرات القانونية أو التنظيمية أو التشغيلية. نشجع المستخدمين على مراجعتها بانتظام للبقاء على اطلاع.