Anti-Hvidvaskningspolitik (AML)

Ikrafttrædelsesdato: 29.05.2025

Hos Spartans er vi fuldt ud forpligtet til at drive forretning i overensstemmelse med alle gældende love om Anti-Hvidvaskning (AML) og Bekæmpelse af Terrorfinansiering (CTF), herunder de anbefalinger, der er fastsat af Financial Action Task Force (FATF). Denne politik beskriver, hvordan Spartans aktivt arbejder for at forhindre, at vores platform og tjenester udnyttes af kriminelle til hvidvaskning af penge, terrorfinansiering eller enhver form for ulovlig aktivitet.

Spartans ejes og drives af Nexus International Entertainment Ltd., registreringsnummer: 000043488, registreret adresse: 9 Barrack Road, Belize City, Belize. Spartans er licenseret og reguleret af regeringen for Den Autonome Ø Anjouan, Unionen af Comorerne, og opererer under Licensnr. ALSI-202409038-F12.

1. Formålet med AML-politikken

Formålet med denne politik er at etablere en klar ramme, der sikrer:

• ○ Spartans ikke bruges som et redskab til hvidvaskning af penge eller terrorfinansiering.
• ○ Overholdelse af alle lovgivningsmæssige forpligtelser i henhold til gældende AML/CTF-love.
• ○ Beskyttelse af Spartans’ kunder og forretningsdrift mod misbrug eller kriminel eksponering.
• ○ Etablering af effektive interne kontroller og overvågningsmekanismer.

2. Hvad er Hvidvaskning af Penge?

Hvidvaskning af penge henviser til processen med at sløre oprindelsen af ulovligt opnåede midler ved at føre dem gennem legitime finansielle kanaler. Den typiske proces foregår i tre faser:

• ○ Placering (Placement) – Introduktion af ulovlige midler i det finansielle system.
• ○ Sløring (Layering) – Udførelse af komplekse finansielle transaktioner for at skjule kilden.
• ○ Integration (Integration) – Genintroduktion af de hvidvaskede penge i økonomien, hvor de fremstår som legitime midler.

Online spilplatforme kan udnyttes i alle tre faser, hvis der ikke er korrekte sikkerhedsforanstaltninger på plads — hvorfor vores kontroller er robuste og tæt overvågede.

3. Juridisk og Regulativ Overholdelse

Spartans opererer under lovgivningen i Anjouan og følger internationale AML-best practices. Vi er forpligtet til at opfylde alle vores juridiske forpligtelser, herunder:

• ○ Udførelse af Know Your Customer (KYC)-procedurer.
• ○ Overvågning af finansielle transaktioner.
• ○ Indberetning af mistænkelige aktiviteter.
• ○ Førelse af omfattende journaler.

Vi tager også hensyn til FATF's lister over højrisikojurisdiktioner og sikrer overholdelse af gældende internationale sanktioner og embargoer.

4. Know Your Customer (KYC) Politik

KYC er en kritisk komponent i AML-overholdelse. Spartans udfører strenge identitetsverifikationsprocesser for alle spillere, herunder:

• ○ Identitetsverifikation: Alle kunder skal fremlægge et gyldigt foto-ID udstedt af regeringen.
• ○ Adressebekræftelse: En nyere (inden for 3 måneder) forbrugsregning, bankudskrift eller officiel korrespondance, der viser fulde navn og bopælsadresse.
• ○ Betalingsmetodebekræftelse: Vi kan anmode om dokumentation, der bekræfter ejerskab og legitimitet af de anvendte betalingsmetoder.

Hvornår KYC KAN VÆRE PÅKRÆVET:

• ○ Ved registrering eller første indbetaling/udbetaling.
• ○ Når kumulative transaktioner overstiger lovgivningsmæssige tærskler.
• ○ Før behandling af betydelige udbetalinger.
• ○ Hvis kundens aktivitet betragtes som mistænkelig eller inkonsistent.
• ○ Under periodiske kontogennemgange eller opdateringer.

Manglende overholdelse af KYC-krav kan resultere i forsinkede transaktioner, kontobegrænsninger eller lukning.

5. Skærpet Due Diligence (EDD)

Visse kunder eller situationer kræver Skærpet Due Diligence (EDD), især hvis:

• ○ Kunden er en Politisk Eksponeret Person (PEP).
• ○ Kunden befinder sig i eller er forbundet med en højrisikojurisdiktion.
• ○ Transaktioner er usædvanligt store, komplekse eller mangler økonomisk begrundelse.

EDD-foranstaltninger kan omfatte:

• ○ Indhentning af yderligere identifikationsdokumenter.
• ○ Bekræftelse af kilden til midler eller formue.
• ○ Gennemførelse af hyppigere og mere detaljerede transaktionsgennemgange.

6. Løbende Overvågning af Transaktioner

Spartans bruger automatiserede og manuelle værktøjer til at overvåge al kontoaktivitet og finansielle transaktioner i realtid. Vi sporer mønstre som:

• ○ Hurtige indbetalinger og udbetalinger uden spilaktivitet.
• ○ Flere konti med tilknyttede betalingskilder.
• ○ Uregelmæssig spiladfærd, der er inkonsistent med typisk kundeaktivitet.
• ○ Transaktioner, der involverer kryptovaluta eller anonyme betalingsmetoder.

Al aktivitet gennemgås og eskaleres til vores AML-team efter behov. Overvågningen er løbende gennem hele kundeforholdet.

7. Indberetning af Mistænkelig Aktivitet (SAR)

Hvis Spartans opdager eller har mistanke om transaktioner eller adfærd, der kan involvere hvidvaskning af penge, bedrageri eller terrorfinansiering, vil vi:

• ○ Øjeblikkeligt indefryse eller begrænse kundens konto.
• ○ Udføre en fuld intern undersøgelse.
• ○ Indgive en Indberetning af Mistænkelig Aktivitet (SAR) til den relevante tilsynsmyndighed, som loven kræver.

Vi er juridisk forpligtet til ikke at informere kunden, hvis en rapport er indgivet, eller hvis en undersøgelse er i gang ("tipping-off").

8. Spilleransvar

Alle spillere, der bruger Spartans' tjenester, forventes at:

• ○ Angive nøjagtige og sandfærdige personlige oplysninger under kontoregistrering og verifikation.
• ○ Kun bruge betalingsmetoder, der er registreret i deres eget navn.
• ○ Samarbejde fuldt ud med enhver anmodning om dokumentation eller afklaring.
• ○ Undgå at deltage i aktiviteter, der kan opfattes som mistænkelige, ulovlige eller misbrug af platformen.

Enhver overtrædelse af disse ansvarsområder kan resultere i kontosuspendering, lukning eller retlige skridt.

9. Journalføring

Vi fører detaljerede journaler over:

• ○ Kundens identifikationsdokumenter.
• ○ Indbetalinger, udbetalinger og spilletraansaktioner.
• ○ Kommunikation og interne beslutningstagninger relateret til AML-gennemgange.

Disse journaler opbevares sikkert i mindst 5 år, eller længere, hvis loven kræver det.

10. Medarbejdertræning og Interne Kontroller

Alle Spartans-medarbejdere modtager regelmæssig AML- og svindelforebyggelsestræning, der er passende for deres roller. Vi sikrer, at:

• ○ Vores AML-team forbliver opdateret med lovgivningsmæssige udviklinger.
• ○ Stærke interne rapporterings- og revisionsprocesser opretholdes.
• ○ AML-politikken gennemgås og opdateres mindst årligt.

11. Databeskyttelse og Fortrolighed

Alle personlige data indsamlet til AML-overholdelse er beskyttet under vores Privatlivspolitik og gældende databeskyttelseslove. Adgangen er strengt begrænset til autoriseret personale og bruges kun til legitime formål, herunder svindelforebyggelse og lovgivningsmæssig overholdelse.

12. Kontakt Os

Hvis du har spørgsmål om vores AML-politik, verifikationsproces eller kontosikkerhed, er vores dedikerede team tilgængeligt 24/7:

support@spartans.com.

Politikopdateringer Denne AML-politik kan ændres fra tid til anden for at afspejle juridiske, lovgivningsmæssige eller operationelle ændringer. Vi opfordrer brugere til at gennemgå den regelmæssigt for at holde sig informeret.