Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML)

Gültigkeitsdatum: 29.05.2025

Bei Spartans sind wir vollständig verpflichtet, unsere Geschäftstätigkeit in Übereinstimmung mit allen geltenden Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CTF) durchzuführen, einschließlich der Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Diese Richtlinie beschreibt, wie Spartans aktiv daran arbeitet, zu verhindern, dass seine Plattform und Dienstleistungen von Kriminellen für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere illegale Aktivitäten missbraucht werden.

Spartans wird betrieben von Nexus International Entertainment Ltd., Registrierungsnummer: 000043488, eingetragene Adresse: 9 Barrack Road, Belize City, Belize. Spartans ist lizenziert und reguliert durch die Regierung der Autonomen Insel Anjouan, Union der Komoren, und arbeitet unter der Lizenz Nr. ALSI-202409038-F12.

1. Zweck der AML-Richtlinie

Der Zweck dieser Richtlinie ist die Schaffung eines klaren Rahmens, der sicherstellt:

• ○ Spartans wird nicht als Instrument für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung genutzt.
• ○ Einhaltung aller regulatorischen Verpflichtungen gemäß den geltenden AML/CTF-Gesetzen.
• ○ Schutz der Kunden und Geschäftsabläufe von Spartans vor Missbrauch oder krimineller Gefährdung.
• ○ Einrichtung wirksamer interner Kontrollen und Überwachungsmechanismen.

2. Was ist Geldwäsche?

Geldwäsche bezeichnet den Prozess, die Herkunft illegal erlangter Gelder zu verschleiern, indem diese durch legale Finanzkanäle geschleust werden. Der typische Prozess erfolgt in drei Phasen:

• ○ Platzierung (Placement) – Einschleusung illegaler Gelder in das Finanzsystem.
• ○ Verschleierung (Layering) – Durchführung komplexer Finanztransaktionen zur Verschleierung der Herkunft.
• ○ Integration (Integration) – Wiedereinführung des gewaschenen Geldes in die Wirtschaft, sodass es als legale Mittel erscheint.

Online-Gaming-Plattformen können in allen drei Phasen ausgenutzt werden, wenn keine geeigneten Schutzmaßnahmen vorhanden sind — weshalb unsere Kontrollen robust und streng überwacht sind.

3. Gesetzliche und regulatorische Compliance

Spartans operiert nach den Gesetzen von Anjouan und folgt internationalen Best Practices im Bereich AML. Wir verpflichten uns, alle gesetzlichen Pflichten zu erfüllen, einschließlich:

• ○ Durchführung von „Know Your Customer“ (KYC)-Verfahren.
• ○ Überwachung finanzieller Transaktionen.
• ○ Meldung verdächtiger Aktivitäten.
• ○ Führung umfassender Aufzeichnungen.

Wir berücksichtigen zudem FATF-Listen mit Hochrisiko-Jurisdiktionen und stellen die Einhaltung geltender internationaler Sanktionen und Embargos sicher.

4. Know Your Customer (KYC)-Richtlinie

KYC ist ein entscheidender Bestandteil der AML-Compliance. Spartans führt strenge Identitätsprüfungen für alle Spieler durch, darunter:

• ○ Identitätsprüfung: Alle Kunden müssen einen gültigen, amtlichen Lichtbildausweis vorlegen.
• ○ Adressnachweis: Eine aktuelle (nicht älter als 3 Monate) Rechnung, ein Kontoauszug oder ein offizielles Dokument mit vollständigem Namen und Wohnadresse.
• ○ Zahlungsmittel-Nachweis: Wir können Dokumente anfordern, die Eigentum und Legitimität der verwendeten Zahlungsmethoden bestätigen.

Wann KYC erforderlich sein kann:

• ○ Bei Registrierung oder erster Einzahlung/Auszahlung.
• ○ Wenn kumulative Transaktionen regulatorische Schwellenwerte überschreiten.
• ○ Vor der Bearbeitung erheblicher Auszahlungen.
• ○ Wenn Aktivitäten des Kunden als verdächtig oder inkonsistent gelten.
• ○ Bei periodischen Kontoüberprüfungen oder Aktualisierungen.

Die Nichteinhaltung der KYC-Anforderungen kann zu verzögerten Transaktionen, Kontobeschränkungen oder Schließungen führen.

5. Erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD)

Bestimmte Kunden oder Situationen erfordern eine erweiterte Sorgfaltspflicht, insbesondere wenn:

• ○ Der Kunde eine politisch exponierte Person (PEP) ist.
• ○ Der Kunde in einer Hochrisiko-Jurisdiktion ansässig ist oder damit in Verbindung steht.
• ○ Transaktionen ungewöhnlich groß, komplex oder ohne wirtschaftliche Rechtfertigung sind.

EDD-Maßnahmen können umfassen:

• ○ Vorlage zusätzlicher Identitätsdokumente.
• ○ Bestätigung der Herkunft der Mittel oder des Vermögens.
• ○ Häufigere und detailliertere Überprüfungen von Transaktionen.

6. Laufende Überwachung von Transaktionen

Spartans verwendet automatisierte und manuelle Tools zur Echtzeitüberwachung sämtlicher Kontobewegungen und finanzieller Transaktionen. Wir beobachten Muster wie:

• ○ Schnelle Ein- und Auszahlungen ohne Spielaktivität.
• ○ Mehrere Konten mit verbundenen Zahlungsmethoden.
• ○ Unregelmäßiges Spielverhalten, das nicht dem typischen Kundenverhalten entspricht.
• ○ Transaktionen mit Kryptowährungen oder anonymen Zahlungsmethoden.
• Alle Aktivitäten werden überprüft und bei Bedarf an unser AML-Team weitergeleitet. Die Überwachung erfolgt während der gesamten Kundenbeziehung.

7. Meldung verdächtiger Aktivitäten (SAR)

Wenn Spartans eine Transaktion oder ein Verhalten entdeckt oder vermutet, das mit Geldwäsche, Betrug oder Terrorismusfinanzierung in Verbindung steht, werden wir:

• ○ Das Konto des Kunden sofort einfrieren oder einschränken.
• ○ Eine vollständige interne Untersuchung durchführen.
• ○ Einen Verdachtsbericht (SAR) bei der zuständigen Aufsichtsbehörde einreichen, wie gesetzlich vorgeschrieben.
• Wir sind gesetzlich verpflichtet, den Kunden nicht darüber zu informieren, ob ein Bericht eingereicht oder eine Untersuchung eingeleitet wurde („Tipping-Off“-Verbot).

8. Pflichten der Spieler

Alle Spieler, die die Dienste von Spartans nutzen, sind verpflichtet:

• ○ Wahrheitsgemäße und korrekte Angaben bei der Kontoerstellung und Verifizierung zu machen.
• ○ Nur Zahlungsmethoden zu verwenden, die auf ihren eigenen Namen registriert sind.
• ○ Vollständig mit jeder Anforderung nach Dokumenten oder Klarstellungen zu kooperieren.
• ○ Jegliche Aktivitäten zu vermeiden, die als verdächtig, illegal oder missbräuchlich angesehen werden können.

Ein Verstoß gegen diese Pflichten kann zu Kontosperrung, -schließung oder rechtlichen Schritten führen.

9. Aufbewahrung von Aufzeichnungen

Wir führen detaillierte Aufzeichnungen über:

• ○ Kundenidentifikationsdokumente.
• ○ Einzahlungen, Auszahlungen und Spieltransaktionen.
• ○ Kommunikation und interne Entscheidungsprozesse im Zusammenhang mit AML-Prüfungen.

Diese Unterlagen werden sicher gespeichert und mindestens 5 Jahre lang aufbewahrt, oder länger, falls gesetzlich vorgeschrieben.

10. Mitarbeiterschulungen und interne Kontrollen

Alle Mitarbeiter von Spartans erhalten regelmäßig Schulungen zu AML und Betrugsprävention, die ihrer Rolle entsprechen. Wir stellen sicher, dass:

• ○ Unser AML-Team stets über aktuelle regulatorische Entwicklungen informiert ist.
• ○ Starke interne Melde- und Prüfprozesse bestehen.
• ○ Die AML-Richtlinie mindestens einmal jährlich überprüft und aktualisiert wird.

11. Datenschutz & Vertraulichkeit

Alle im Rahmen der AML-Compliance gesammelten personenbezogenen Daten sind durch unsere Datenschutzrichtlinie sowie die geltenden Datenschutzgesetze geschützt. Der Zugriff ist streng auf autorisiertes Personal beschränkt und erfolgt ausschließlich zu legitimen Zwecken, einschließlich Betrugsprävention und regulatorischer Einhaltung.

12. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu unserer AML-Richtlinie, zum Verifizierungsprozess oder zur Kontosicherheit haben, steht unser engagiertes Team rund um die Uhr zur Verfügung:

support@spartans.com

Aktualisierung der Richtlinie

Diese AML-Richtlinie kann von Zeit zu Zeit angepasst werden, um rechtliche, regulatorische oder betriebliche Änderungen zu berücksichtigen. Wir empfehlen Nutzern, sie regelmäßig zu überprüfen, um informiert zu bleiben.