Rahapesunvastainen politiikka (AML)

Voimaantulopäivä: 29.05.2025

Spartansilla olemme täysin sitoutuneet harjoittamaan liiketoimintaa kaikkien sovellettavien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisten lakien, mukaan lukien rahanpesunvastaisen toimintaryhmän (FATF) suositukset, mukaisesti. Tässä käytännössä kuvataan, kuinka Spartans pyrkii aktiivisesti estämään rikollisia hyödyntämästä alustaansa ja palveluitaan rahanpesuun, terrorismin rahoitukseen tai mihin tahansa laittomaan toimintaan.

Spartansin omistaa ja sitä ylläpitää Nexus International Entertainment Ltd., rekisterinumero: 000043488, rekisteröity osoite: 9 Barrack Road, Belize City, Belize. Spartansilla on Anjouanin autonomisen saaren hallituksen myöntämä lisenssi ja sääntely, ja se toimii lisenssinumerolla ALSI-202409038-F12.

1. AML-politiikan tarkoitus

• ○ Varmistaa, ettei Spartansia käytetä rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen.
• ○ Noudattaa kaikkia sovellettavia AML- ja CTF-lainsäädäntöjä.
• ○ Suojata Spartansin asiakkaat ja liiketoiminta väärinkäytöksiltä ja rikollisilta vaikutteilta.
• ○ Luoda tehokkaat sisäiset valvonta- ja seurantamekanismit.
  

2. Mitä on rahanpesu?

Rahanpesu tarkoittaa laittomasti hankittujen varojen alkuperän peittelyä laillisten rahoituskanavien kautta. Prosessi koostuu tyypillisesti kolmesta vaiheesta:

1. 1 - Sijoittaminen – laittomien varojen siirtäminen rahoitusjärjestelmään.
2. 2 - Ulkopuolistaminen – monimutkaisten taloustoimien avulla alkuperän hämärtäminen.
3. 3 - Integrointi – puhdistettujen varojen palauttaminen talouteen laillisina varoina.

Verkkopelialustat voivat olla riski kaikissa kolmessa vaiheessa, jos asianmukaisia turvatoimia ei ole.

3. Lakien ja sääntelyn noudattaminen

Spartans toimii Anjouanin lainsäädännön mukaisesti ja noudattaa kansainvälisiä parhaita käytäntöjä AML-alalla. Velvollisuuksiimme kuuluu:

• ○ Asiakkaan tunnistaminen ja tunteminen (KYC).
• ○ Rahaliikenteen seuranta.
• ○ Epäilyttävien toimintojen raportointi.
• ○ Kattavien tietueiden ylläpito.

Olemme myös sitoutuneet FATF:n korkean riskin luetteloiden ja kansainvälisten pakotteiden sekä embargojen noudattamiseen.

4. KYC-politiikka

KYC on keskeinen osa AML-vaatimusten noudattamista. Spartans suorittaa kaikkien pelaajien henkilövarmennukset, mukaan lukien:

• ○ Henkilöllisyyden varmistus: voimassa oleva, valtion myöntämä valokuva­todistus.
• ○ Osoitteen varmistus: viimeisimmän kolmen kuukauden ajalta oleva lasku, pankkitosite tai virallinen kirje, josta ilmenevät nimi ja osoite.
• ○ Maksutavan varmistus: dokumentit, jotka todentavat maksuvälineen omistajuuden ja laillisuuden.
  

KYC vaaditaan:

• ○ Rekisteröitymisen ja/tai ensimmäisen talletuksen yhteydessä.
• ○ Kun kumulatiiviset tapahtumat ylittävät sääntelyrajat.
• ○ Ennen merkittäviä nostoja.
• ○ Jos asiakkaan toiminta vaikuttaa epäilyttävältä tai epäjohdonmukaiselta.
• ○ Tilin säännöllisten tarkastusten tai päivitysten yhteydessä.

KYC-vaatimusten laiminlyönti voi johtaa tapahtumien viivästymiseen, tilin rajoituksiin tai sulkemiseen.

5. Tehostettu due diligence (EDD)

Joissakin tapauksissa tarvitaan tehostettua tarkastusta, erityisesti jos:

• ○ Asiakas on poliittisesti altis henkilö (PEP).
• ○ Asiakas on tai liittyy korkean riskin alueeseen.
• ○ Tapahtumat ovat poikkeuksellisen suuria, monimutkaisia tai taloudellisesti perusteettomia.
  

EDD-toimet voivat sisältää:

• ○ Lisähenkilöllisyystodistusten pyytämisen.
• ○ Varojen tai varallisuuden alkuperän varmentamisen.
• ○ Tiheämmät ja yksityiskohtaisemmat tapahtumien tarkastukset.
  

6. Jatkuva tapahtumien valvonta

Spartans käyttää reaaliaikaisia automaattisia ja manuaalisia työkaluja tilien ja rahaliikenteen seurantaan. Seuraamme muun muassa:

• ○ Nopeat talletukset ja nostot ilman pelitoimintaa.
• ○ Useat tilit, joilla on samat maksulähteet.
• ○ Epäsäännöllinen peli­käyttäytyminen.
• ○ Tapahtumat, joissa käytetään kryptovaluuttaa tai anonyymeja maksutapoja.
  

7. Epäilyttävien toimintojen raportointi (SAR)

• ○ Tilin jäädyttäminen tai rajoittaminen välittömästi.
• ○ Täydellinen sisäinen tutkinta.
• ○ Epäilyttävästä toiminnasta raportoiminen asianomaiselle viranomaiselle.

Lainsäädäntö estää meitä kertomasta asiakkaalle tutkinnasta tai raportin jättämisestä (“tipping-off”).

8. Pelaajien velvollisuudet

• ○ Antaa tarkat ja totuudenmukaiset tiedot rekisteröitymisen ja KYC-prosessin aikana.
• ○ Käyttää vain omia maksutapojaan.
• ○ Tehdä yhteistyötä dokumenttien ja lisäselvitysten pyynnöissä.
• ○ Välttää epäilyttävää, laitonta tai väärinkäyttöä.
  

9. Tietojen säilyttäminen

Säilytämme yksityiskohtaiset tiedot:

• ○ Asiakkaan tunnistamisdokumenteista.
• ○ Talletuksista, nostoista ja pelikierroksista.
• ○ Viestinnästä ja sisäisistä päätöksistä AML-arvioinneissa.

Tietoja säilytetään vähintään 5 vuotta tai pidempään lain vaatimusten mukaisesti.

10. Henkilöstön koulutus ja sisäinen valvonta

• ○ Säännöllinen AML- ja petosten torjuntakoulutus.
• ○ AML-tiimin ajantasaisen sääntelytiedon varmistaminen.
• ○ Tiukat sisäiset raportointi- ja auditointiprosessit.
• ○ Politiikan vuotuinen tarkistus ja päivitys.
  

11. Tietosuoja ja luottamuksellisuus

Kaikki AML-tarkoituksiin kerätty henkilötieto on suojattu tietosuojakäytäntömme ja sovellettavien lakien mukaisesti. Pääsy tietoihin on rajattu valtuutetuille henkilöille ja niitä käytetään ainoastaan laillisiin tarkoituksiin.

12. Ota yhteyttä

Jos sinulla on kysyttävää AML-politiikastamme, varmennusprosessista tai tilin turvallisuudesta, tiimimme palvelee 24/7: support@spartans.com

Politiikan päivitykset
AML-politiikkaa voidaan muuttaa oikeudellisten, sääntely- tai toiminnallisten muutosten mukaan. Suosittelemme politiikan säännöllistä tarkistamista.