Politique de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB)

Date d'entrée en vigueur : 29 mai 2025

Chez Spartans, nous nous engageons pleinement à respecter l'ensemble des lois applicables en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et le financement du terrorisme (FT), y compris les recommandations du Groupe d'action financière (GAFI). Cette politique décrit les mesures prises par Spartans pour empêcher que sa plateforme et ses services ne soient utilisés à des fins de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou pour toute autre activité illicite.

Spartans est détenu et exploité par Nexus International Entertainment Ltd. et est agréé et réglementé par le gouvernement de l'île d'Anjouan, Union des Comores, sous le numéro de licence 000043488.

1. Objectif de la Politique AML

L’objectif de cette politique est d’établir un cadre clair garantissant :

• ○ Que Spartans ne soit pas utilisé comme vecteur de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
• ○ Le respect de toutes les obligations réglementaires prévues par les lois AML/CFT applicables.
• ○ La protection des clients et des opérations commerciales de Spartans contre tout abus ou exposition criminelle.
• ○ La mise en place de contrôles internes et de mécanismes de surveillance efficaces.

2. Qu’est-ce que le Blanchiment d’Argent ?

Le blanchiment d’argent désigne le processus visant à dissimuler l’origine de fonds obtenus illégalement en les introduisant dans les circuits financiers légitimes. Ce processus se déroule généralement en trois étapes :

• ○ Placement – Introduction des fonds illicites dans le système financier.
• ○ Empilement (Layering) – Réalisation de transactions financières complexes pour masquer l’origine.
• ○ Intégration – Réinjection de l’argent blanchi dans l’économie, sous l’apparence de fonds légitimes.

Les plateformes de jeux en ligne peuvent être exploitées à chacune de ces étapes si des dispositifs de protection adéquats ne sont pas en place — c’est pourquoi nos contrôles sont stricts et surveillés en permanence.

3. Conformité Légale et Réglementaire

Spartans opère conformément aux lois d’Anjouan et suit les meilleures pratiques internationales AML. Nous nous engageons à respecter toutes nos obligations légales, notamment :

• ○ La mise en œuvre de procédures Know Your Customer (KYC).
• ○ La surveillance des transactions financières.
• ○ La déclaration des activités suspectes.
• ○ La tenue de registres complets.

Nous tenons également compte des listes du GAFI concernant les juridictions à haut risque et veillons au respect des sanctions et embargos internationaux applicables.

4. Politique Know Your Customer (KYC)

Le KYC est un élément essentiel de la conformité AML. Spartans applique des procédures rigoureuses de vérification d’identité pour tous les joueurs, incluant :

• ○ Vérification d’identité : tous les clients doivent fournir une pièce d’identité valide avec photo, émise par le gouvernement.
• ○ Vérification d’adresse : une facture de services publics, un relevé bancaire ou une correspondance officielle récente (moins de 3 mois) indiquant le nom complet et l’adresse résidentielle.
• ○ Vérification du mode de paiement : nous pouvons demander des documents confirmant la propriété et la légitimité des moyens de paiement utilisés.

Le KYC peut être requis :

• ○ Lors de l’inscription ou du premier dépôt/retrait.
• ○ Lorsque les transactions cumulées dépassent les seuils réglementaires.
• ○ Avant de traiter des retraits importants.
• ○ Si l’activité du client est jugée suspecte ou incohérente.
• ○ Lors des révisions ou mises à jour périodiques du compte.

Le non-respect des exigences KYC peut entraîner des retards de transaction, des restrictions de compte ou une fermeture.

5. Diligence Raisonnée Renforcée (EDD)

Certains clients ou situations nécessitent une diligence renforcée, notamment si :

• ○ Le client est une Personne Politiquement Exposée (PEP).
• ○ Le client se trouve dans, ou est lié à, une juridiction à haut risque.
• ○ Les transactions sont exceptionnellement importantes, complexes ou sans justification économique.

Les mesures d’EDD peuvent inclure :

• ○ L’obtention de documents d’identification supplémentaires.
• ○ La confirmation de la provenance des fonds ou du patrimoine.
• ○ Des examens plus fréquents et détaillés des transactions.

6. Surveillance Continue des Transactions

Spartans utilise des outils automatisés et manuels pour surveiller en temps réel toutes les activités de compte et transactions financières. Nous détectons des schémas tels que :

• ○ Dépôts et retraits rapides sans activité de jeu.
• ○ Multiples comptes liés aux mêmes sources de paiement.
• ○ Comportements de jeu inhabituels.
• ○ Transactions impliquant des cryptomonnaies ou des méthodes de paiement anonymes.

Toute activité est examinée et, si nécessaire, transmise à notre équipe AML.

7. Déclaration d’Activité Suspecte (SAR)

Si Spartans détecte ou soupçonne une transaction ou un comportement pouvant impliquer du blanchiment d’argent, une fraude ou un financement du terrorisme, nous procéderons à :

• ○ Le gel ou la limitation immédiate du compte du client.
• ○ Une enquête interne complète.
• ○ Le dépôt d’un Rapport d’Activité Suspecte (SAR) auprès de l’autorité compétente, conformément à la loi.

Nous avons l’interdiction légale d’informer le client qu’un rapport a été déposé ou qu’une enquête est en cours (“tipping-off”).

8. Responsabilités des Joueurs

Tous les joueurs utilisant les services de Spartans doivent :

• ○ Fournir des informations personnelles exactes et véridiques lors de l’inscription et de la vérification.
• ○ Utiliser uniquement des méthodes de paiement enregistrées à leur nom.
• ○ Coopérer pleinement à toute demande de documentation ou de clarification.
• ○ S’abstenir de toute activité pouvant être considérée comme suspecte, illégale ou abusive.

Toute violation peut entraîner une suspension, une fermeture de compte ou des poursuites judiciaires.

9. Conservation des Registres

Nous conservons des enregistrements détaillés concernant :

• ○ Les documents d’identification des clients.
• ○ Les dépôts, retraits et transactions de jeu.
• ○ Les communications et décisions internes relatives aux examens AML.

Ces données sont stockées en toute sécurité et conservées pendant au moins 5 ans, ou plus si la loi l’exige.

10. Formation des Employés et Contrôles Internes

Tous les employés de Spartans reçoivent régulièrement une formation sur l’AML et la prévention de la fraude adaptée à leur rôle. Nous veillons à ce que :

• ○ Notre équipe AML reste à jour sur les évolutions réglementaires.
• ○ Des processus internes solides de reporting et d’audit soient maintenus.
• ○ La politique AML soit revue et mise à jour au moins une fois par an.

11. Protection des Données & Confidentialité

Toutes les données personnelles collectées à des fins de conformité AML sont protégées conformément à notre Politique de Confidentialité et aux lois applicables en matière de protection des données. L’accès est strictement limité au personnel autorisé et n’est utilisé qu’à des fins légitimes, incluant la prévention de la fraude et la conformité réglementaire.

12. Contactez-nous

Pour toute question concernant notre politique AML, le processus de vérification ou la sécurité de votre compte, notre équipe dédiée est disponible 24h/24 et 7j/7 :
support@spartans.com

Mises à Jour de la Politique

La présente Politique AML peut être modifiée de temps à autre pour refléter les changements légaux, réglementaires ou opérationnels. Nous encourageons les utilisateurs à la consulter régulièrement afin de rester informés.