एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) नीति
प्रभावी तिथि: 29.05.2025
Spartans में, हम वित्तीय कार्रवाई कार्यबल (FATF) द्वारा निर्धारित सिफारिशों सहित सभी लागू एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (CTF) कानूनों के अनुपालन में व्यवसाय करने के लिए पूरी तरह से प्रतिबद्ध हैं। यह नीति रूपरेखा प्रदान करती है कि कैसे Spartans अपने प्लेटफॉर्म और सेवाओं को अपराधियों द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण, या किसी भी रूप की अवैध गतिविधि के लिए शोषित होने से रोकने के लिए सक्रिय रूप से काम करता है।
Spartans का स्वामित्व और संचालन Nexus International Entertainment Ltd. द्वारा किया जाता है, पंजीकरण संख्या: 000043488, पंजीकृत पता: 9 Barrack Road, Belize City, Belize. Spartans को कोमोरोस संघ के स्वायत्त द्वीप अंजौआन की सरकार द्वारा लाइसेंस और विनियमित किया गया है, और यह लाइसेंस संख्या ALSI-202409038-F12 के तहत काम करता है।
1. AML नीति का उद्देश्य
इस नीति का उद्देश्य एक स्पष्ट रूपरेखा स्थापित करना है जो यह सुनिश्चित करती है:
○ Spartans का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण के माध्यम के रूप में नहीं किया जाता है।
○ लागू AML/CTF कानूनों के तहत सभी विनियामक दायित्वों का अनुपालन।
○ दुरुपयोग या आपराधिक जोखिम से Spartans के ग्राहकों और व्यावसायिक संचालन की सुरक्षा।
○ प्रभावी आंतरिक नियंत्रण और निगरानी तंत्र की स्थापना।
2. मनी लॉन्ड्रिंग क्या है?
मनी लॉन्ड्रिंग से तात्पर्य अवैध रूप से प्राप्त धन को वैध वित्तीय चैनलों के माध्यम से पारित करके उसके मूल (स्रोत) को छिपाने की प्रक्रिया से है। सामान्य प्रक्रिया तीन चरणों में होती है:
प्लेसमेंट (Placement) – अवैध धन को वित्तीय प्रणाली में शामिल करना।
लेयरिंग (Layering) – स्रोत को छिपाने के लिए जटिल वित्तीय लेनदेन करना।
इंटीग्रेशन (Integration) – वैध धन के रूप में प्रकट करते हुए, काले धन को अर्थव्यवस्था में फिर से शामिल करना।
यदि उचित सुरक्षा उपाय लागू नहीं किए जाते हैं तो ऑनलाइन गेमिंग प्लेटफॉर्म का तीनों चरणों में शोषण किया जा सकता है — यही कारण है कि हमारे नियंत्रण मजबूत हैं और बारीकी से निगरानी की जाती है।
3. कानूनी और विनियामक अनुपालन
Spartans अंजौआन के कानूनों के तहत काम करता है और अंतरराष्ट्रीय AML की सर्वोत्तम प्रथाओं का पालन करता है। हम अपने सभी कानूनी दायित्वों को पूरा करने के लिए प्रतिबद्ध हैं, जिनमें शामिल हैं:
○ अपने ग्राहक को जानें (KYC) प्रक्रियाओं का संचालन करना।
○ वित्तीय लेनदेन की निगरानी करना।
○ संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्टिंग करना।
○ व्यापक रिकॉर्ड बनाए रखना।
हम उच्च जोखिम वाले अधिकार क्षेत्रों की FATF सूचियों पर भी विचार करते हैं और लागू अंतर्राष्ट्रीय प्रतिबंधों और एम्बार्गो (व्यापार प्रतिबंधों) का अनुपालन सुनिश्चित करते हैं।
4. अपने ग्राहक को जानें (KYC) नीति
KYC, AML अनुपालन का एक महत्वपूर्ण घटक है। Spartans सभी खिलाड़ियों के लिए कठोर पहचान सत्यापन प्रक्रियाएं करता है, जिनमें शामिल हैं:
○ पहचान सत्यापन: सभी ग्राहकों को एक वैध, सरकार द्वारा जारी फोटो आईडी प्रदान करना होगा।
○ पता सत्यापन: एक हालिया (3 महीने के भीतर) उपयोगिता बिल, बैंक स्टेटमेंट, या आधिकारिक पत्राचार जो पूरा नाम और आवासीय पता दर्शाता हो।
○ भुगतान विधि सत्यापन: हम ऐसे दस्तावेज़ का अनुरोध कर सकते हैं जो उपयोग की गई भुगतान विधियों के स्वामित्व और वैधता की पुष्टि करता हो।
KYC की आवश्यकता कब हो सकती है:
○ पंजीकरण या पहली जमा/निकासी पर।
○ जब संचयी लेनदेन विनियामक सीमाओं से अधिक हो जाते हैं।
○ महत्वपूर्ण निकासी को संसाधित करने से पहले।
○ यदि ग्राहक की गतिविधि संदिग्ध या असंगत मानी जाती है।
○ आवधिक खाता समीक्षा या अपडेट के दौरान।
KYC आवश्यकताओं का पालन करने में विफलता के परिणामस्वरूप लेनदेन में देरी, खाता प्रतिबंध या खाता बंद किया जा सकता है।
5. उन्नत उचित परिश्रम (EDD)
कुछ ग्राहकों या स्थितियों में उन्नत उचित परिश्रम (Enhanced Due Diligence) की आवश्यकता होती है, विशेष रूप से यदि:
○ ग्राहक राजनीतिक रूप से अनावृत व्यक्ति (Politically Exposed Person - PEP) है।
○ ग्राहक किसी उच्च जोखिम वाले अधिकार क्षेत्र में स्थित है या उससे जुड़ा है।
○ लेनदेन असामान्य रूप से बड़े, जटिल हैं, या उनमें आर्थिक औचित्य का अभाव है।
EDD उपायों में शामिल हो सकते हैं:
○ अतिरिक्त पहचान दस्तावेज़ प्राप्त करना।
○ धन या संपत्ति के स्रोत की पुष्टि करना।
○ अधिक लगातार और विस्तृत लेनदेन समीक्षाएँ आयोजित करना।
6. लेनदेन की निरंतर निगरानी
Spartans रीयल-टाइम में सभी खाता गतिविधियों और वित्तीय लेनदेन की निगरानी के लिए स्वचालित और मैन्युअल टूल का उपयोग करता है। हम ऐसे पैटर्न ट्रैक करते हैं जैसे:
○ गेमप्ले के बिना तेजी से जमा और निकासी।
○ लिंक किए गए भुगतान स्रोतों वाले एकाधिक खाते।
○ अनियमित गेमिंग व्यवहार जो सामान्य ग्राहक गतिविधि के साथ असंगत है।
○ क्रिप्टोकरेंसी या गुमनाम भुगतान विधियों से जुड़े लेनदेन।
सभी गतिविधियों की समीक्षा की जाती है और आवश्यकतानुसार हमारी AML टीम को भेजा जाता है। संपूर्ण ग्राहक संबंध के दौरान निगरानी निरंतर जारी रहती है।
7. संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग (SAR)
यदि Spartans को किसी ऐसे लेनदेन या व्यवहार का पता चलता है या संदेह होता है जिसमें मनी लॉन्ड्रिंग, धोखाधड़ी, या आतंकवाद वित्तपोषण शामिल हो सकता है, तो हम:
○ ग्राहक के खाते को तुरंत फ्रीज या सीमित कर देंगे।
○ एक पूर्ण आंतरिक जांच करेंगे।
○ कानून द्वारा आवश्यक प्रासंगिक विनियामक प्राधिकरण के पास संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) दर्ज करेंगे।
यदि कोई रिपोर्ट दर्ज की गई है या जांच चल रही है, तो हमें कानूनी तौर पर ग्राहक को सूचित करने से प्रतिबंधित किया गया है ("टिपिंग-ऑफ" / सूचना देना)।
8. खिलाड़ी की जिम्मेदारियां
Spartans सेवाओं का उपयोग करने वाले सभी खिलाड़ियों से अपेक्षा की जाती है कि वे:
○ खाता पंजीकरण और सत्यापन के दौरान सटीक और सत्य व्यक्तिगत जानकारी प्रदान करें।
○ केवल अपने नाम से पंजीकृत भुगतान विधियों का उपयोग करें।
○ दस्तावेज़ीकरण या स्पष्टीकरण के किसी भी अनुरोध में पूरा सहयोग करें।
○ ऐसी किसी भी गतिविधि में शामिल होने से बचें जिसे संदिग्ध, अवैध, या प्लेटफ़ॉर्म के दुरुपयोग के रूप में माना जा सकता है।
इन जिम्मेदारियों के किसी भी उल्लंघन के परिणामस्वरूप खाते का निलंबन, खाता बंद करना, या कानूनी कार्रवाई हो सकती है।
9. रिकॉर्ड रखना
हम निम्नलिखित के विस्तृत रिकॉर्ड बनाए रखते हैं:
○ ग्राहक पहचान दस्तावेज़।
○ जमा, निकासी और गेमप्ले लेनदेन।
○ AML समीक्षाओं से संबंधित संचार और आंतरिक निर्णय लेना।
ये रिकॉर्ड सुरक्षित रूप से संग्रहीत किए जाते हैं और न्यूनतम 5 वर्षों तक, या कानून द्वारा आवश्यक होने पर उससे अधिक समय तक बनाए रखे जाते हैं।
10. कर्मचारी प्रशिक्षण और आंतरिक नियंत्रण
सभी Spartans कर्मचारी अपनी भूमिकाओं के अनुरूप नियमित AML और धोखाधड़ी रोकथाम प्रशिक्षण प्राप्त करते हैं। हम यह सुनिश्चित करते हैं कि:
○ हमारी AML टीम विनियामक घटनाक्रमों से अप-टू-डेट रहे।
○ मजबूत आंतरिक रिपोर्टिंग और ऑडिट प्रक्रियाएं बनाए रखी जाएं।
○ AML नीति की वर्ष में कम से कम एक बार समीक्षा और अद्यतन किया जाए।
11. डेटा संरक्षण और गोपनीयता
AML अनुपालन के लिए एकत्र किया गया सभी व्यक्तिगत डेटा हमारी गोपनीयता नीति और लागू डेटा संरक्षण कानूनों के तहत सुरक्षित है। पहुँच कड़ाई से अधिकृत कर्मियों तक सीमित है और इसका उपयोग केवल धोखाधड़ी रोकथाम और विनियामक अनुपालन सहित वैध उद्देश्यों के लिए किया जाता है।
12. हमसे संपर्क करें
यदि आपके पास हमारी AML नीति, सत्यापन प्रक्रिया, या खाता सुरक्षा के बारे में कोई प्रश्न हैं, तो हमारी समर्पित टीम 24/7 उपलब्ध है:
नीति अद्यतन (Policy Updates)
कानूनी, विनियामक, या परिचालन परिवर्तनों को दर्शाने के लिए इस AML नीति में समय-समय पर संशोधन किया जा सकता है। हम उपयोगकर्ताओं को सूचित रहने के लिए नियमित रूप से इसकी समीक्षा करने के लिए प्रोत्साहित करते हैं।