Kebijakan Anti-Pencucian Uang (AML)
Tanggal Berlaku: 29.05.2025
Di Spartans, kami berkomitmen penuh untuk menjalankan bisnis dengan mematuhi semua hukum Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CTF) yang berlaku, termasuk rekomendasi yang ditetapkan oleh Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF). Kebijakan ini menguraikan bagaimana Spartans secara aktif bekerja untuk mencegah platform dan layanannya dieksploitasi oleh penjahat untuk pencucian uang, pendanaan teroris, atau segala bentuk aktivitas terlarang.
Spartans dimiliki dan dioperasikan oleh Nexus International Entertainment Ltd., nomor registrasi: 000043488, alamat terdaftar: 9 Barrack Road, Belize City, Belize. Spartans dilisensikan dan diatur oleh Pemerintah Pulau Otonom Anjouan, Uni Komoro, dan beroperasi berdasarkan Lisensi No. ALSI-202409038-F12.
1. Tujuan Kebijakan AML
Tujuan dari kebijakan ini adalah untuk menetapkan kerangka kerja yang jelas yang memastikan:
○ Spartans tidak digunakan sebagai sarana untuk pencucian uang atau pendanaan teroris.
○ Kepatuhan terhadap semua kewajiban peraturan berdasarkan hukum AML/CTF yang berlaku.
○ Perlindungan terhadap pelanggan dan operasi bisnis Spartans dari penyalahgunaan atau paparan tindak pidana.
○ Pembentukan kontrol internal dan mekanisme pemantauan yang efektif.
2. Apa Itu Pencucian Uang?
Pencucian uang mengacu pada proses menyamarkan asal usul dana yang diperoleh secara ilegal dengan melewatinya melalui saluran keuangan yang sah. Proses tipikal terjadi dalam tiga tahap:
Penempatan (Placement) – Memasukkan dana gelap ke dalam sistem keuangan.
Pelapisan (Layering) – Melakukan transaksi keuangan yang rumit untuk mengaburkan sumbernya.
Integrasi (Integration) – Memasukkan kembali uang yang telah dicuci ke dalam perekonomian, sehingga tampak sebagai dana yang sah.
Platform permainan online dapat dieksploitasi di ketiga tahap tersebut jika perlindungan yang tepat tidak ada — itulah sebabnya kontrol kami kuat dan dipantau secara ketat.
3. Kepatuhan Hukum dan Peraturan
Spartans beroperasi di bawah hukum Anjouan dan mengikuti praktik terbaik AML internasional. Kami berkomitmen untuk memenuhi semua kewajiban hukum kami, termasuk:
○ Melakukan prosedur Kenali Pelanggan Anda (KYC).
○ Memantau transaksi keuangan.
○ Melaporkan aktivitas yang mencurigakan.
○ Memelihara catatan yang komprehensif.
Kami juga mempertimbangkan daftar yurisdiksi berisiko tinggi FATF dan memastikan kepatuhan terhadap sanksi dan embargo internasional yang berlaku.
4. Kebijakan Kenali Pelanggan Anda (KYC)
KYC merupakan komponen penting dari kepatuhan AML. Spartans melakukan proses verifikasi identitas yang ketat untuk semua pemain, termasuk:
○ Verifikasi Identitas: Semua pelanggan harus memberikan tanda pengenal berfoto yang sah dan dikeluarkan oleh pemerintah.
○ Verifikasi Alamat: Tagihan utilitas, rekening koran, atau korespondensi resmi terbaru (dalam 3 bulan terakhir) yang menunjukkan nama lengkap dan alamat tempat tinggal.
○ Verifikasi Metode Pembayaran: Kami dapat meminta dokumentasi yang mengonfirmasi kepemilikan dan keabsahan metode pembayaran yang digunakan.
Kapan KYC MUNGKIN Diperlukan:
○ Saat pendaftaran atau setoran/penarikan pertama.
○ Ketika transaksi kumulatif melebihi ambang batas peraturan.
○ Sebelum memproses penarikan dalam jumlah besar.
○ Jika aktivitas pelanggan dianggap mencurigakan atau tidak konsisten.
○ Selama tinjauan atau pembaruan akun berkala.
Kegagalan untuk mematuhi persyaratan KYC dapat mengakibatkan tertundanya transaksi, pembatasan akun, atau penutupan.
5. Uji Kelayakan yang Ditingkatkan (EDD)
Pelanggan atau situasi tertentu memerlukan Uji Kelayakan yang Ditingkatkan (Enhanced Due Diligence), terutama jika:
○ Pelanggan tersebut adalah Orang yang Terekspos Secara Politik (PEP).
○ Pelanggan berada di atau terhubung dengan yurisdiksi berisiko tinggi.
○ Transaksi sangat besar, rumit, atau tidak memiliki justifikasi ekonomi.
Langkah-langkah EDD dapat mencakup:
○ Mendapatkan dokumen identifikasi tambahan.
○ Mengonfirmasi sumber dana atau kekayaan.
○ Melakukan tinjauan transaksi yang lebih sering dan terperinci.
6. Pemantauan Transaksi Berkelanjutan
Spartans menggunakan alat otomatis dan manual untuk memantau semua aktivitas akun dan transaksi keuangan secara real-time. Kami melacak pola-pola seperti:
○ Setoran dan penarikan cepat tanpa adanya permainan.
○ Beberapa akun dengan sumber pembayaran yang terhubung.
○ Perilaku bermain game yang tidak wajar dan tidak konsisten dengan aktivitas pelanggan pada umumnya.
○ Transaksi yang melibatkan mata uang kripto atau metode pembayaran anonim.
Semua aktivitas ditinjau dan dieskalasi ke tim AML kami sesuai kebutuhan. Pemantauan berlangsung secara berkelanjutan di seluruh hubungan dengan pelanggan.
7. Pelaporan Aktivitas Mencurigakan (SAR)
Jika Spartans mendeteksi atau mencurigai adanya transaksi atau perilaku yang mungkin melibatkan pencucian uang, penipuan, atau pendanaan terorisme, kami akan:
○ Segera membekukan atau membatasi akun pelanggan.
○ Melakukan investigasi internal secara menyeluruh.
○ Mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) kepada otoritas pengatur terkait, sebagaimana diwajibkan oleh hukum.
Kami secara hukum dilarang memberi tahu pelanggan jika laporan telah diajukan atau jika penyelidikan sedang berlangsung (“tipping-off” / pembocoran informasi).
8. Tanggung Jawab Pemain
Semua pemain yang menggunakan layanan Spartans diharapkan untuk:
○ Memberikan informasi pribadi yang akurat dan benar selama pendaftaran dan verifikasi akun.
○ Hanya menggunakan metode pembayaran yang terdaftar atas nama mereka sendiri.
○ Bekerja sama sepenuhnya dengan setiap permintaan dokumentasi atau klarifikasi.
○ Menghindari keterlibatan dalam aktivitas apa pun yang mungkin dianggap mencurigakan, ilegal, atau menyalahgunakan platform.
Setiap pelanggaran terhadap tanggung jawab ini dapat mengakibatkan penangguhan, penutupan akun, atau tindakan hukum.
9. Penyimpanan Catatan
Kami menyimpan catatan terperinci mengenai:
○ Dokumen identifikasi pelanggan.
○ Transaksi setoran, penarikan, dan permainan.
○ Komunikasi dan pengambilan keputusan internal yang terkait dengan tinjauan AML.
Catatan ini disimpan dengan aman dan dipertahankan selama minimal 5 tahun, atau lebih lama jika diwajibkan oleh hukum.
10. Pelatihan Karyawan dan Kontrol Internal
Semua karyawan Spartans menerima pelatihan rutin mengenai AML dan pencegahan penipuan yang sesuai dengan peran mereka. Kami memastikan bahwa:
○ Tim AML kami selalu mengetahui perkembangan peraturan terbaru.
○ Proses pelaporan internal dan audit yang kuat tetap dipertahankan.
○ Kebijakan AML ditinjau dan diperbarui setidaknya setiap tahun.
11. Perlindungan Data & Kerahasiaan
Semua data pribadi yang dikumpulkan untuk kepatuhan AML dilindungi di bawah Kebijakan Privasi kami dan undang-undang perlindungan data yang berlaku. Akses dibatasi secara ketat hanya untuk personel yang berwenang dan digunakan hanya untuk tujuan yang sah, termasuk pencegahan penipuan dan kepatuhan terhadap peraturan.
12. Hubungi Kami
Jika Anda memiliki pertanyaan tentang kebijakan AML, proses verifikasi, atau keamanan akun kami, tim khusus kami tersedia 24/7:
Pembaruan Kebijakan
Kebijakan AML ini dapat diubah dari waktu ke waktu untuk mencerminkan perubahan hukum, peraturan, atau operasional. Kami mendorong pengguna untuk meninjaunya secara berkala agar tetap mendapat informasi.