Retningslinjer for bekjempelse av hvitvasking (AML)

Ikrafttredelsesdato: 29.05.2025

Hos Spartans er vi fullt forpliktet til å drive virksomhet i samsvar med alle gjeldende lover mot hvitvasking av penger (AML) og terrorfinansiering (CTF), inkludert anbefalingene fra Financial Action Task Force (FATF). Disse retningslinjene beskriver hvordan Spartans aktivt jobber for å forhindre at plattformen og tjenestene deres utnyttes av kriminelle til hvitvasking av penger, terrorfinansiering eller noen form for ulovlig aktivitet.

Spartans eies og drives av Nexus International Entertainment Ltd., registreringsnummer: 000043488, registrert adresse: 9 Barrack Road, Belize City, Belize. Spartans er lisensiert og regulert av regjeringen på den autonome øya Anjouan, Unionen Komorene, og opererer under lisensnummer ALSI-202409038-F12.

1. Formål med AML-retningslinjene

• ○ Sikre at Spartans ikke brukes til hvitvasking eller finansiering av terrorisme.
• ○ Overholde alle gjeldende AML- og CTF-lover.
• ○ Beskytte Spartans’ kunder og forretningsvirksomhet mot misbruk og kriminell påvirkning.
• ○ Etablere effektive interne kontroll- og overvåkingsmekanismer.
  

2. Hva er hvitvasking?

Hvitvasking er prosessen der man tilslører opprinnelsen til ulovlig oppnådde midler ved å føre dem gjennom lovlige finanskanaler. Prosessen består vanligvis av tre trinn:

1. 1 - Innskudd – introdusere ulovlige midler i finanssystemet.
2. 2 - Lagdeling – gjennomføre komplekse finansielle transaksjoner for å skjule kilden.
3. 3 - Integrasjon – reintegrere de rensede pengene i økonomien som tilsynelatende lovlige midler.

Nettspillplattformer kan misbrukes i alle tre trinn hvis ikke tilstrekkelige sikkerhetstiltak er på plass.

3. Juridisk og regulatorisk etterlevelse

Spartans opererer under lovene i Anjouan og følger internasjonale AML-anbefalinger. Vi forplikter oss til å:

• ○ Gjennomføre «kjenn din kunde» (KYC)-prosedyrer.
• ○ Overvåke finansielle transaksjoner.
• ○ Rapportere mistenkelig aktivitet.
• ○ Opprettholde fullstendige journaler.

Vi tar også hensyn til FATF-lister over høyrisikojurisdiksjoner og overholder gjeldende internasjonale sanksjoner og embargoer.

4. KYC-policy

KYC er en kritisk del av AML-etterlevelsen. Spartans utfører strenge identitetsverifiseringer for alle spillere, inkludert:

• ○ Identitetsverifisering: gyldig, offentlig utstedt legitimasjon med bilde.
• ○ Adresseverifisering: nylig (innen 3 måneder) faktura, kontoutskrift eller offisiell korrespondanse som viser fullt navn og adresse.
• ○ Verifisering av betalingsmetode: dokumentasjon som bekrefter eierskap og legitimitet av betalingsmiddelet.
  

KYC kreves ved:

• ○ Registrering og/eller første innskudd.
• ○ Når samlede transaksjoner overskrider regulatoriske grenser.
• ○ Før behandling av større uttak.
• ○ Hvis kundens aktivitet anses som mistenkelig eller inkonsekvent.
• ○ Ved periodiske konto-gjennomganger eller oppdateringer.

Manglende overholdelse kan føre til forsinkede transaksjoner, kontobegrensninger eller kontolukking.

5. Forsterket due diligence (EDD)

Noen kunder eller situasjoner krever forsterket due diligence, spesielt hvis:

• ○ Kunden er en politisk eksponert person (PEP).
• ○ Kunden befinner seg i eller er tilknyttet en høyrisikojurisdiksjon.
• ○ Transaksjonene er uvanlig store, komplekse eller mangler økonomisk begrunnelse.
  

EDD-tiltak kan omfatte:

• ○ Innhenting av ytterligere identitetsdokumenter.
• ○ Bekreftelse av midlenes opprinnelse eller formue.
• ○ Hyppigere og mer detaljerte transaksjonsgjennomganger.
  

6. Løpende transaksjonsovervåking

Spartans bruker både automatiserte og manuelle verktøy for å overvåke all kontoadferd og finansielle transaksjoner i sanntid. Vi følger med på:

• ○ Rask innskudd og uttak uten spillaktivitet.
• ○ Flere kontoer med tilknyttede betalingskilder.
• ○ Uregelmessig spilladferd som ikke stemmer med typisk kundeadferd.
• ○ Transaksjoner med kryptovaluta eller anonyme betalingsmetoder.
  

7. Rapportering av mistenkelig aktivitet (SAR)

• Umiddelbart fryse eller begrense kundens konto.
• Gjennomføre full intern etterforskning.
• Innsende rapport om mistenkelig aktivitet til relevant tilsynsmyndighet.

Lovgivningen forbyr oss å informere kunden om at en rapport er sendt eller at en etterforskning pågår (“tipping-off”).

8. Spillernes ansvar

• ○ Gi nøyaktige og sannferdige opplysninger ved registrering og verifisering.
• ○ Bruke kun betalingsmetoder registrert i eget navn.
• ○ Samarbeide fullt ut ved forespørsler om dokumentasjon eller avklaringer.
• ○ Unngå enhver aktivitet som kan anses som mistenkelig, ulovlig eller misbruk av plattformen.
  

9. Journalføring

Vi opprettholder detaljerte journaler for:

• ○ Kundens identitetsdokumenter.
• ○ Innskudd, uttak og spilltransaksjoner.
• ○ Kommunikasjon og interne beslutninger knyttet til AML-gjennomganger.

Oppbevaringsperiode: minst 5 år, eller lenger dersom loven krever det.

10. Ansattopplæring og intern kontroll

• ○ Regelmessig AML- og svindelforebyggende opplæring for alle ansatte.
• ○ Sørge for at AML-teamet er oppdatert på regulatoriske endringer.
• ○ Opprettholde solide interne rapporterings- og revisjonsprosesser.
• ○ Gjennomgå og oppdatere AML-policyen minst én gang årlig.
  

11. Databeskyttelse og konfidensialitet

Alle personopplysninger innhentet for AML-formål er beskyttet under vår personvernpolicy og gjeldende databeskyttelseslover. Tilgang er begrenset til autorisert personell og brukes kun for legitime formål.

12. Kontakt oss

Har du spørsmål om vår AML-policy, verifiseringsprosess eller kontosikkerhet, er vårt dedikerte team tilgjengelig 24/7: support@spartans.com

Policyoppdateringer
AML-policyen kan endres for å reflektere juridiske, regulatoriske eller driftsmessige endringer. Vi oppfordrer brukere til jevnlig å gjennomgå policyen for å holde seg informert.