Polityka Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AML)

Data wejścia w życie: 29.05.2025

W Spartans jesteśmy w pełni zaangażowani w prowadzenie działalności zgodnie ze wszystkimi obowiązującymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz zwalczania finansowania terroryzmu (CTF), w tym z zaleceniami określonymi przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF). Niniejsza polityka określa, w jaki sposób Spartans aktywnie działa, aby zapobiec wykorzystywaniu swojej platformy i usług przez przestępców do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub jakiejkolwiek innej formy nielegalnej działalności.

Właścicielem i operatorem Spartans jest Nexus International Entertainment Ltd., numer rejestracyjny: 000043488, zarejestrowany adres: 9 Barrack Road, Belize City, Belize. Spartans jest licencjonowane i regulowane przez Rząd Autonomicznej Wyspy Anjouan, Związek Komorów, i działa na podstawie licencji nr ALSI-202409038-F12.

1. Cel Polityki AML

Celem niniejszej polityki jest ustanowienie jasnych ram, które zapewniają:

○ Że Spartans nie jest wykorzystywane jako narzędzie do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

○ Zgodność ze wszystkimi zobowiązaniami regulacyjnymi wynikającymi z obowiązujących przepisów AML/CTF.

○ Ochronę klientów i operacji biznesowych Spartans przed nadużyciami lub działalnością przestępczą.

○ Ustanowienie skutecznych mechanizmów kontroli wewnętrznej i monitorowania.

2. Czym jest pranie pieniędzy?

Pranie pieniędzy odnosi się do procesu ukrywania pochodzenia nielegalnie uzyskanych środków poprzez wprowadzanie ich do legalnych kanałów finansowych. Typowy proces składa się z trzech etapów:

Lokowanie (Placement) – Wprowadzanie nielegalnych środków do systemu finansowego.

Maskowanie (Layering) – Przeprowadzanie złożonych transakcji finansowych w celu ukrycia źródła pochodzenia.

Integrowanie (Integration) – Ponowne wprowadzanie wypranych pieniędzy do gospodarki, aby wyglądały na legalne środki.

Platformy gier online mogą być wykorzystywane na wszystkich trzech etapach, jeśli nie wprowadzono odpowiednich zabezpieczeń — dlatego nasze mechanizmy kontrolne są solidne i ściśle monitorowane.

3. Zgodność z prawem i przepisami

Spartans działa zgodnie z prawem Anjouan i stosuje najlepsze międzynarodowe praktyki AML. Zobowiązujemy się do wypełniania wszystkich naszych obowiązków prawnych, w tym:

○ Przeprowadzania procedur „Poznaj Swojego Klienta” (KYC).

○ Monitorowania transakcji finansowych.

○ Zgłaszania podejrzanych aktywności.

○ Prowadzenia kompleksowej dokumentacji.

Bierzemy również pod uwagę listy FATF dotyczące jurysdykcji wysokiego ryzyka i zapewniamy zgodność z obowiązującymi sankcjami międzynarodowymi i embargami.

4. Polityka Poznaj Swojego Klienta (KYC)

KYC jest kluczowym elementem zgodności z AML. Spartans przeprowadza rygorystyczne procesy weryfikacji tożsamości wszystkich graczy, obejmujące:

○ Weryfikację tożsamości: Wszyscy klienci muszą przedstawić ważny, wydany przez organ państwowy dokument tożsamości ze zdjęciem.

○ Weryfikację adresu: Niedawny (z ostatnich 3 miesięcy) rachunek za media, wyciąg bankowy lub oficjalna korespondencja z pełnym imieniem i nazwiskiem oraz adresem zamieszkania.

○ Weryfikację metody płatności: Możemy zażądać dokumentacji potwierdzającej własność i legalność używanych metod płatności.

Kiedy KYC MOŻE BYĆ wymagane:

○ Przy rejestracji lub pierwszej wpłacie/wypłacie.

○ Gdy skumulowane transakcje przekraczają progi regulacyjne.

○ Przed przetworzeniem znacznych wypłat.

○ Jeśli aktywność klienta zostanie uznana za podejrzaną lub niespójną.

○ Podczas okresowych przeglądów lub aktualizacji kont.

Nieprzestrzeganie wymogów KYC może skutkować opóźnieniem transakcji, nałożeniem ograniczeń na konto lub jego zamknięciem.

5. Wzmożona Należyta Staranność (EDD)

Niektórzy klienci lub sytuacje wymagają Wzmożonej Należytej Staranności, zwłaszcza jeśli:

○ Klient jest Osobą Zajmującą Eksponowane Stanowisko Polityczne (PEP).

○ Klient znajduje się w jurysdykcji wysokiego ryzyka lub ma z nią powiązania.

○ Transakcje są niezwykle duże, złożone lub brakuje im uzasadnienia ekonomicznego.

Środki EDD mogą obejmować:

○ Uzyskanie dodatkowych dokumentów tożsamości.

○ Potwierdzenie źródła pochodzenia środków lub majątku.

○ Przeprowadzanie częstszych i bardziej szczegółowych przeglądów transakcji.

6. Bieżące monitorowanie transakcji

Spartans korzysta ze zautomatyzowanych i ręcznych narzędzi do monitorowania w czasie rzeczywistym wszystkich aktywności na koncie oraz transakcji finansowych. Śledzimy takie wzorce, jak:

○ Szybkie wpłaty i wypłaty bez udziału w grze.

○ Wiele kont po