Политика по борьбе с отмыванием денег (ПОД)
Дата вступления в силу: 29.05.2025
В Spartans мы полностью привержены ведению бизнеса в соответствии со всеми применимыми законами о борьбе с отмыванием денег (ПОД) и противодействии финансированию терроризма (ПФТ), включая рекомендации, установленные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Данная политика определяет, как Spartans активно работает для предотвращения использования своей платформы и услуг преступниками для отмывания денег, финансирования терроризма или любой формы незаконной деятельности.
Spartans принадлежит и управляется компанией Nexus International Entertainment Ltd., лицензированной и регулируемой правительством Автономного острова Анжуан, Союз Коморских Островов, под лицензией № 000043488.
Цель политики ПОД
Цель данной политики заключается в установлении четкой структуры, которая обеспечивает:
- ○ Spartans не используется как средство для отмывания денег или финансирования терроризма.
- ○ Соблюдение всех регулятивных обязательств согласно применимым законам ПОД/ПФТ.
- ○ Защиту клиентов и бизнес-операций Spartans от злоупотреблений или криминального воздействия.
- ○ Установление эффективных механизмов внутреннего контроля и мониторинга.
Что такое отмывание денег?
Отмывание денег относится к процессу маскировки происхождения незаконно полученных средств путем проведения их через легальные финансовые каналы. Типичный процесс происходит в три этапа:
- 1 - Размещение – Введение незаконных средств в финансовую систему.
- 2 - Наслоение – Проведение сложных финансовых операций для сокрытия источника.
- 3 - Интеграция – Повторное введение отмытых денег в экономику, выглядящих как легальные средства.
Платформы онлайн-игр могут быть использованы на всех трех этапах, если не приняты надлежащие меры предосторожности — именно поэтому наши средства контроля надежны и тщательно отслеживаются.
Соблюдение правовых и регулятивных требований
Spartans работает согласно законам Анжуана и следует международным лучшим практикам ПОД. Мы привержены выполнению всех наших правовых обязательств, включая:
- ○ Проведение процедур «Знай своего клиента» (КУК).
- ○ Мониторинг финансовых операций.
- ○ Сообщение о подозрительной деятельности.
- ○ Ведение полной документации.
Мы также учитываем списки FATF юрисдикций высокого риска и обеспечиваем соблюдение применимых международных санкций и эмбарго.
Политика «Знай своего клиента» (КУК)
КУК является критическим компонентом соблюдения ПОД. Spartans проводит строгие процедуры верификации личности для всех игроков, включая:
- ○ Верификация личности: Все клиенты должны предоставить действительный, выданный государством документ с фотографией.
- ○ Верификация адреса: Недавний (в течение 3 месяцев) счет за коммунальные услуги, банковскую выписку или официальную корреспонденцию, показывающую полное имя и адрес проживания.
- ○ Верификация способа платежа: Мы можем запросить документы, подтверждающие право собственности и законность используемых способов платежа.
Когда требуется КУК:
- ○ При регистрации и/или первом депозите.
- ○ Когда совокупные операции превышают регулятивные пороги.
- ○ Перед обработкой значительных выводов средств.
- ○ Если деятельность клиента считается подозрительной или непоследовательной.
- ○ Во время периодических обзоров или обновлений счета.
Несоблюдение требований КУК может привести к задержкам операций, ограничениям счета или его закрытию.
Усиленная должная проверка (УДП)
Определенные клиенты или ситуации требуют усиленной должной проверки, особенно если:
- ○ Клиент является политически значимым лицом (ПЗЛ).
- ○ Клиент находится в юрисдикции высокого риска или связан с ней.
- ○ Операции необычно большие, сложные или лишены экономического обоснования.
Меры УДП могут включать:
- ○ Получение дополнительных документов для идентификации.
- ○ Подтверждение источника средств или богатства.
- ○ Проведение более частых и детальных обзоров операций.
Постоянный мониторинг операций
Spartans использует автоматизированные и ручные инструменты для мониторинга всей активности счетов и финансовых операций в режиме реального времени. Мы отслеживаем такие модели как:
- ○ Быстрые депозиты и выводы без игровой деятельности.
- ○ Множественные счета с связанными источниками платежей.
- ○ Нерегулярное игровое поведение, несовместимое с типичной активностью клиентов.
- ○ Операции, включающие криптовалюту или анонимные способы платежа.
Вся деятельность рассматривается и направляется нашей команде ПОД по мере необходимости. Мониторинг продолжается на протяжении всех отношений с клиентом.
Сообщение о подозрительной деятельности (СПД)
Если Spartans обнаруживает или подозревает любую операцию или поведение, которое может включать отмывание денег, мошенничество или финансирование терроризма, мы:
- ○ Немедленно заморозим или ограничим счет клиента.
- ○ Проведем полное внутреннее расследование.
- ○ Подадим отчет о подозрительной деятельности (СПД) в соответствующий регулятивный орган, как требуется по закону.
Нам по закону запрещено уведомлять клиента, если отчет был подан или если ведется расследование («информирование»).
Обязанности игроков
От всех игроков, использующих услуги Spartans, ожидается:
- ○ Предоставление точной и правдивой персональной информации во время регистрации и верификации счета.
- ○ Использование только способов платежа, зарегистрированных на их собственное имя.
- ○ Полное сотрудничество с любыми запросами документов или разъяснений.
- ○ Избегание участия в любой деятельности, которая может восприниматься как подозрительная, незаконная или злоупотребляющая платформой.
Любое нарушение этих обязанностей может привести к приостановке счета, его закрытию или правовым действиям.
Ведение записей
Мы ведем подробные записи:
- ○ Документов идентификации клиентов.
- ○ Депозитов, выводов и игровых операций.
- ○ Коммуникаций и внутреннего принятия решений, связанных с обзорами ПОД.
Эти записи надежно хранятся и сохраняются минимум 5 лет или дольше, если требуется по закону.
Обучение сотрудников и внутренний контроль
Все сотрудники Spartans получают регулярное обучение по ПОД и предотвращению мошенничества, соответствующее их ролям. Мы обеспечиваем что:
- ○ Наша команда ПОД остается в курсе регулятивных изменений.
- ○ Поддерживаются строгие процессы внутренней отчетности и аудита.
- ○ Политика ПОД пересматривается и обновляется как минимум ежегодно.
Защита данных и конфиденциальность
Все персональные данные, собранные для соблюдения ПОД, защищены согласно нашей Политике конфиденциальности и применимым законам о защите данных. Доступ строго ограничен авторизованным персоналом и используется только для законных целей, включая предотвращение мошенничества и соблюдение регулятивных требований.
Свяжитесь с нами
Если у вас есть вопросы о нашей политике ПОД, процессе верификации или безопасности счета, наша специализированная команда доступна 24/7:
Обновления политики
Данная политика ПОД может изменяться время от времени для отражения правовых, регулятивных или операционных изменений. Мы рекомендуем пользователям регулярно ее пересматривать, чтобы оставаться информированными.