Riktlinjer för bekämpning av penningtvätt (AML)

Ikraftträdandedatum: 29.05.2025

På Spartans är vi helt engagerade i att bedriva verksamhet i enlighet med alla tillämpliga lagar mot penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (CTF), inklusive rekommendationerna från Financial Action Task Force (FATF). Denna policy beskriver hur Spartans aktivt arbetar för att förhindra att dess plattform och tjänster utnyttjas av brottslingar för penningtvätt, finansiering av terrorism eller någon form av olaglig verksamhet.

Spartans ägs och drivs av Nexus International Entertainment Ltd., registreringsnummer: 000043488, registrerad adress: 9 Barrack Road, Belize City, Belize. Spartans är licensierad och reglerad av regeringen på den autonoma ön Anjouan, Unionen Komorerna, och verkar under licensnummer ALSI-202409038-F12.

1. Syfte med AML-riktlinjerna

○ Säkerställa att Spartans inte används för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
○ Följa alla tillämpliga AML- och CTF-lagar.
○ Skydda Spartans kunder och verksamhet mot missbruk och kriminalitet.
○ Etablera effektiva interna kontroll- och övervakningsmekanismer.

2. Vad är penningtvätt?

Penningtvätt innebär att förfalska ursprunget för olagligt förvärvade medel genom att föra dem genom lagliga finansiella kanaler. Processen består vanligtvis av tre steg:

1 - Införsel – introducera olagliga medel i det finansiella systemet.
2 - Uppläggning – genomföra komplexa transaktioner för att dölja källan.
3 - Integration – återföra de “rensade” pengarna till ekonomin som till synes lagliga medel.

Nätspelsplattformar kan utnyttjas i alla tre steg om inte tillräckliga säkerhetsåtgärder finns på plats.

3. Juridisk och regulatorisk efterlevnad

Spartans verkar enligt lagarna i Anjouan och följer internationella AML-rekommendationer. Vi förbinder oss att:

○ Genomföra “Know Your Customer” (KYC)-procedurer.
○ Övervaka finansiella transaktioner.
○ Rapporterar misstänkt aktivitet.
○ Upprätthålla fullständiga journaler.

Vi beaktar också FATF:s listor över högriskjurisdiktioner och följer tillämpliga internationella sanktioner och embargon.

4. Policy för Know Your Customer (KYC)

KYC är en grundläggande del av AML-efterlevnaden. Spartans genomför strikt identitetsverifiering för alla spelare, inklusive:

○ Identitetsverifiering: giltig, statligt utfärdad id-handling med foto.
○ Adressverifiering: en faktura, kontoutdrag eller officiellt brev från de senaste 3 månaderna som visar fullständigt namn och adress.
○ Verifiering av betalningsmetod: dokumentation som bekräftar ägande och giltighet för den använda betalningsmetoden.

KYC krävs vid:

○ Registrering och/eller första insättning.
○ När samlade transaktioner överstiger regulatoriska gränser.
○ Innan större uttag behandlas.
○ Om kundens aktivitet bedöms som misstänkt eller inkonsekvent.
○ Vid periodiska kontogranskningar eller uppdateringar.

Underlåtenhet att uppfylla KYC-krav kan leda till fördröjda transaktioner, kontobegränsningar eller kontostängning.

5. Förhöjd kontroll (EDD)

Vissa kunder eller situationer kräver förhöjd kontroll (EDD), särskilt om:

○ Kunden är en politiskt exponerad person (PEP).
○ Kunden befinner sig i eller är kopplad till en högriskjurisdiktion.
○ Transaktioner är ovanligt stora, komplexa eller saknar ekonomisk motivering.

EDD-åtgärder kan innehålla:

○ Inhämtning av ytterligare identitetshandlingar.
○ Bekräftelse av medlens ursprung eller förmögenhet.
○ Mer frekventa och detaljerade genomgångar av transaktioner.

6. Löpande övervakning av transaktioner

Spartans använder automatiserade och manuella verktyg för att bevaka all kontoverksamhet och finansiella transaktioner i realtid. Vi följer upp:

○ Snabba insättningar och uttag utan spelaktivitet.
○ Flera konton med kopplade betalningskällor.
○ Oregelbundet spelbeteende.
○ Transaktioner med kryptovalutor eller anonyma betalningsmetoder.

7. Rapportering av misstänkt aktivitet (SAR)

○ Frysa eller begränsa kundens konto omedelbart.
○ Genomföra fullständig intern utredning.
○ Lämna in en rapport om misstänkt aktivitet till relevant tillsynsmyndighet.

Lagar förbjuder oss att informera kunden om att en rapport har lämnats in eller att en utredning pågår (“tipping-off”).

8. Spelarens ansvar

○ Lämna korrekta och sanningsenliga uppgifter vid registrering och verifiering.
○ Använd endast betalningsmetoder registrerade i eget namn.
○ Samarbeta fullt ut vid begäran om dokumentation eller förtydliganden.
○ Undvik all verksamhet som kan bedömas som misstänkt, olaglig eller missbrukande.

9. Dokumentation och arkivering

Vi upprätthåller detaljerade journaler över:

○ Kunders identitetshandlingar.
○ Insättningar, uttag och speltransaktioner.
○ Kommunikation och interna beslut relaterade till AML-granskningar.

Arkiveringstid: minst 5 år eller längre om lagen kräver det.

10. Utbildning av personal och intern kontroll

○ Regelbunden AML- och bedrägeriförebyggande utbildning för all personal.
○ Säkerställa att AML-teamet är uppdaterat om regulatoriska förändringar.
○ Bibehålla robusta interna rapporterings- och revisionsprocesser.
○ Granska och uppdatera AML-policyn minst årligen.

11. Dataskydd och konfidentialitet

Alla personuppgifter som samlas in för AML-ändamål skyddas enligt vår integritetspolicy och tillämpliga dataskyddslagar. Tillgång är begränsad till auktoriserad personal och används endast för legitima ändamål.

12. Kontakta oss

Vid frågor om vår AML-policy, verifieringsprocess eller kontosäkerhet finns vårt dedikerade team tillgängligt dygnet runt: support@spartans.com.

Policyuppdateringar
AML-policyn kan ändras för att återspegla juridiska, regulatoriska eller operativa förändringar. Vi rekommenderar att du regelbundet granskar policyn för att hålla dig informerad.