Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Politikası
Yürürlük Tarihi: 29.05.2025
Spartans olarak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından belirlenen tavsiyeler de dahil olmak üzere, geçerli tüm Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CTF) yasalarına uygun olarak faaliyet göstermeye tamamen kararlıyız. Bu politika, Spartans'ın platformunun ve hizmetlerinin suçlular tarafından kara para aklama, terörizmin finansmanı veya herhangi bir yasadışı faaliyet biçimi için istismar edilmesini önlemek amacıyla nasıl aktif bir şekilde çalıştığını ana hatlarıyla belirtmektedir.
Spartans, kayıt numarası 000043488 olan ve 9 Barrack Road, Belize City, Belize adresinde kayıtlı Nexus International Entertainment Ltd. şirketine ait olup onun tarafından işletilmektedir. Spartans, Komorlar Birliği'ne bağlı Anjouan Özerk Adası Hükümeti tarafından lisanslanmış ve denetlenmekte olup ALSI-202409038-F12 Lisans Numarası altında faaliyet göstermektedir.
1. AML Politikasının Amacı
Bu politikanın amacı, aşağıdakileri sağlayan net bir çerçeve oluşturmaktır:
○ Spartans'ın kara para aklama veya terörizmin finansmanı için bir araç olarak kullanılmaması.
○ Geçerli AML/CTF yasaları kapsamındaki tüm düzenleyici yükümlülüklere uyum sağlanması.
○ Spartans müşterilerinin ve ticari operasyonlarının istismardan veya suça maruz kalmaktan korunması.
○ Etkili iç kontrollerin ve izleme mekanizmalarının kurulması.
2. Kara Para Aklama Nedir?
Kara para aklama, yasadışı yollarla elde edilen fonların meşru finansal kanallardan geçirilerek kaynağının gizlenmesi sürecini ifade eder. Tipik süreç üç aşamada gerçekleşir:
Yerleştirme (Placement): Yasadışı fonların finansal sisteme sokulması.
Katmanlaştırma (Layering): Fonun kaynağını gizlemek için karmaşık finansal işlemlerin gerçekleştirilmesi.
Entegrasyon (Integration): Aklanan paranın meşru fonlar gibi görünerek ekonomiye yeniden kazandırılması.
Uygun güvenlik önlemleri alınmadığı takdirde çevrimiçi oyun platformları her üç aşamada da istismar edilebilir; bu nedenle kontrollerimiz son derece sağlamdır ve yakından izlenmektedir.
3. Yasal ve Düzenleyici Uyumluluk
Spartans, Anjouan yasaları altında faaliyet gösterir ve uluslararası en iyi AML uygulamalarını takip eder. Aşağıdakiler dahil olmak üzere tüm yasal yükümlülüklerimizi yerine getirmeye kararlıyız:
○ Müşterini Tanı (KYC) prosedürlerini yürütmek.
○ Finansal işlemleri izlemek.
○ Şüpheli faaliyetleri bildirmek.
○ Kapsamlı kayıtlar tutmak.
Ayrıca FATF'nin yüksek riskli yargı bölgeleri listelerini dikkate alır ve geçerli uluslararası yaptırımlara ve ambargolara uyumu sağlarız.
4. Müşterini Tanı (KYC) Politikası
KYC, AML uyumluluğunun kritik bir bileşenidir. Spartans, tüm oyuncular için titiz kimlik doğrulama süreçleri yürütür; bunlara şunlar dahildir:
○ Kimlik Doğrulaması: Tüm müşteriler, devlet tarafından verilmiş geçerli ve fotoğraflı bir kimlik belgesi sunmalıdır.
○ Adres Doğrulaması: Tam adı ve ikamet adresini gösteren yakın tarihli (son 3 ay içinde) bir fatura, banka hesap özeti veya resmi yazışma/belge.
○ Ödeme Yöntemi Doğrulaması: Kullanılan ödeme yöntemlerinin mülkiyetini ve meşruluğunu doğrulayan belgeler talep edebiliriz.
KYC'nin Gerekebileceği Durumlar:
○ Kayıt sırasında veya ilk para yatırma/çekme işleminde.
○ Kümülatif (toplam) işlemler düzenleyici eşikleri aştığında.
○ Yüklü miktardaki para çekme işlemlerini gerçekleştirmeden önce.
○ Müşterinin faaliyetlerinin şüpheli veya tutarsız görülmesi durumunda.
○ Periyodik hesap incelemeleri veya güncellemeleri sırasında.
KYC gerekliliklerine uyulmaması; işlemlerin gecikmesine, hesap kısıtlamalarına veya hesabın kapatılmasına neden olabilir.
5. Kapsamlı Müşteri Durum Tespiti (EDD)
Özellikle aşağıdaki durumlarda, belirli müşteriler veya durumlar için Kapsamlı Müşteri Durum Tespiti (Enhanced Due Diligence - EDD) gereklidir:
○ Müşterinin Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP) olması.
○ Müşterinin yüksek riskli bir yargı bölgesinde bulunması veya bu bölgeyle bağlantılı olması.
○ İşlemlerin olağandışı derecede büyük, karmaşık olması veya ekonomik bir gerekçesinin bulunmaması.
EDD önlemleri şunları içerebilir:
○ Ek kimlik belgelerinin temin edilmesi.
○ Fonların veya servetin kaynağının doğrulanması.
○ Daha sık ve detaylı işlem incelemeleri yapılması.
6. İşlemlerin Sürekli İzlenmesi
Spartans, tüm hesap hareketlerini ve finansal işlemleri gerçek zamanlı olarak izlemek için otomatik ve manuel araçlar kullanır. Aşağıdaki gibi örüntüleri takip ederiz:
○ Oyun oynanmadan yapılan hızlı para yatırma ve çekme işlemleri.
○ Birbiriyle bağlantılı ödeme kaynaklarına sahip birden fazla hesap.
○ Tipik müşteri etkinlikleriyle tutarsız olan düzensiz oyun davranışları.
○ Kripto para veya anonim ödeme yöntemlerini içeren işlemler.
Tüm faaliyetler incelenir ve gerektiğinde AML ekibimize sevk edilir. İzleme, müşteri ilişkisinin tamamı boyunca kesintisiz devam eder.
7. Şüpheli İşlem Bildirimi (SAR)
Spartans; kara para aklama, dolandırıcılık veya terörizmin finansmanı içerebilecek herhangi bir işlem veya davranış tespit eder veya bundan şüphelenirse, şunları yapacaktır:
○ Müşterinin hesabını derhal dondurmak veya sınırlandırmak.
○ Kapsamlı bir iç soruşturma yürütmek.
○ Yasaların gerektirdiği şekilde, ilgili düzenleyici makama bir Şüpheli İşlem Bildirimi (SAR) sunmak.
Yasal olarak, bir rapor sunulup sunulmadığını veya bir soruşturma yürütülüp yürütülmediğini müşteriye bildirmemiz ("tipping-off" / ifşa etme) yasaktır.
8. Oyuncu Sorumlulukları
Spartans hizmetlerini kullanan tüm oyuncuların aşağıdakileri yapması beklenir:
○ Hesap kaydı ve doğrulama sırasında doğru ve dürüst kişisel bilgiler sağlamak.
○ Yalnızca kendi adlarına kayıtlı ödeme yöntemlerini kullanmak.
○ Herhangi bir belge veya açıklama talebinde tam işbirliği yapmak.
○ Şüpheli, yasadışı veya platformu suistimal edici olarak algılanabilecek herhangi bir faaliyette bulunmaktan kaçınmak.
Bu sorumlulukların herhangi bir şekilde ihlali; hesabın askıya alınmasına, kapatılmasına veya yasal işlemlere yol açabilir.
9. Kayıt Tutma
Aşağıdakilerin detaylı kayıtlarını tutarız:
○ Müşteri kimlik belgeleri.
○ Para yatırma, çekme ve oyun içi bahis işlemleri.
○ AML incelemeleriyle ilgili iletişim ve şirket içi karar alma süreçleri.
Bu kayıtlar güvenli bir şekilde saklanır ve yasalarca daha uzun bir süre gerekmedikçe en az 5 yıl boyunca muhafaza edilir.
10. Çalışan Eğitimi ve İç Kontroller
Tüm Spartans çalışanları, görevlerine uygun olarak düzenli AML ve dolandırıcılığı önleme eğitimi alırlar. Aşağıdakileri sağlıyoruz:
○ AML ekibimizin mevzuattaki gelişmeleri güncel olarak takip etmesi.
○ Güçlü iç raporlama ve denetim süreçlerinin sürdürülmesi.
○ AML politikasının en az yılda bir kez gözden geçirilip güncellenmesi.
11. Veri Koruması ve Gizlilik
AML uyumluluğu için toplanan tüm kişisel veriler, Gizlilik Politikamız ve geçerli veri koruma yasaları kapsamında korunmaktadır. Erişimi, kesinlikle yalnızca yetkili personelle sınırlıdır ve dolandırıcılığı önleme ile düzenleyici uyumluluk dahil olmak üzere sadece meşru amaçlar için kullanılır.
12. Bize Ulaşın
AML politikamız, doğrulama sürecimiz veya hesap güvenliği hakkında herhangi bir sorunuz varsa, özel ekibimiz 7/24 hizmetinizdedir:
Politika Güncellemeleri
Bu AML Politikası, yasal, düzenleyici veya operasyonel değişiklikleri yansıtmak amacıyla zaman zaman değiştirilebilir. Kullanıcılarımızı bilgi sahibi olmaları için bu politikayı düzenli olarak gözden geçirmeye teşvik ediyoruz.