マネーロンダリング対策

発効日: 2025年5月29日

存在する Spartansは、すべての事業活動において、適用されるすべてのマネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）法規制、ならびに金融活動作業部会（FATF）の関連勧告を遵守することを厳粛に誓約します。本ポリシーは、Spartansがプラットフォームおよびサービスが犯罪者によってマネーロンダリング、テロ資金供与、またはあらゆる形態の違法行為に利用されることを防ぐために、どのように積極的に対策を講じているかを概説しています。

Spartansは、Nexus International Entertainment Ltd.（登録番号：000043488、登記住所：9 Barak Road, Belize City）が所有・運営しています。Spartansは、コモロ連合アンジュアン自治州政府から認可および規制を受けており、ライセンス番号ALSI-202409038-F12に基づき運営されています。

1. マネーロンダリング対策の目的

このポリシーの目的は、次のことを保証するための明確な枠組みを確立することです。

• ○    スパルタンはマネーロンダリングやテロ資金調達の道具として使用されることはありません。
• ○ 規制義務に関する適用されるすべてのマネーロンダリング防止/テロ資金供与防止法および規制を遵守します。
• ○ SpartansCorporation の顧客と事業運営を不正行為や犯罪から保護します。
• ○   効果的な内部統制および監視メカニズムを確立します。

2. マネーロンダリングとは何ですか?

マネーロンダリングとは、合法的な金融経路を通じて不法に得た資金の出所を隠蔽するプロセスを指します。典型的なマネーロンダリングのプロセスは、以下の3つの段階から構成されます。

1. 配置– 金融システムに違法資金を導入すること。
2. レイヤリング- 資金源を隠すために複雑な金融取引を行うこと。
3. 統合– マネーロンダリングによる収益を経済システムに再導入し、正当な資金のように見せかけること。

適切なセキュリティ対策を講じなければ、オンライン ゲーム プラットフォームは 3 つの段階すべてで悪用される可能性があります。そのため、当社では管理を強固にし、厳重に監視しています。

3. 法令遵守

Spartaはアンジュアン島の法的枠組み内で運営され、国際的なマネーロンダリング対策のベストプラクティスに従っています。当社は、以下を含むすべての法的義務の遵守に尽力しています。

• ○ 顧客確認（KYC）手続きを実行します。
• ○ 金融取引を監視します。
• ○ 疑わしい行為を報告してください。
• ○ 完全な記録を保持します。

また、金融活動作業部会（FATF）がまとめた高リスク管轄区域のリストを参照し、適用される国際的な制裁および禁輸措置の遵守を確保します。

4. 顧客確認（KYC）ポリシー

KYC（顧客確認）は、マネーロンダリング対策の重要な要素です。Spartansは、すべてのプレイヤーに対して、以下の厳格な本人確認プロセスを実施しています。

• ○身分証明書: すべてのお客様は有効な政府発行の写真付き身分証明書を提示する必要があります。
• ○住所確認: 氏名と住所が記載された最近(3 か月以内)の公共料金請求書、銀行取引明細書、または公式文書。
• ○お支払い方法の確認: 使用されたお支払い方法の所有権と合法性を確認するために書類の提出をお願いする場合があります。

KYC 検証が必要になる可能性がある場合:

• ○ 登録時または初回入出金時。
• ○ 累計取引量が規制基準を超えた場合
• ○ 多額の出金を処理する前に。
• ○ 顧客の活動が疑わしい、または一貫性がないと判断された場合。
• ○ 定期的なアカウントの確認または更新中。

KYC 要件に従わない場合、取引の遅延、アカウントの制限、またはアカウントの閉鎖が発生する可能性があります。

5. デューデリジェンスの強化（EDD）

一部のクライアントまたは状況では、特に次のような場合に、より厳格なデューデリジェンスが必要になります。

• ○ クライアントは政治的公人 (PEP) です。
• ○ 顧客は高リスク地域に所在しているか、高リスク地域と関係がある。
• ○ 取引金額が異常に大きい、複雑である、または経済的合理性を欠く。

EDD 対策には次のようなものが含まれます。

• ○ その他の本人確認書類を取得します。
• ○ 資金や財産の出所を確認する。
• ○ より頻繁かつ詳細な取引レビューを実施します。

6. 取引を継続的に監視する

Spartansは、自動化ツールと人的ツールを駆使して、すべてのアカウントアクティビティと金融取引をリアルタイムで監視しています。以下のパターンを追跡しています。

• ○ ゲームをプレイせずに素早く入出金できます。
• ○ 支払い元にリンクされた複数のアカウント。
• ○ 異常なゲーム行動は、一般的な顧客活動と一致しません。
• ○ 暗号通貨または匿名の支払い方法を含む取引。

すべての活動はレビューされ、必要に応じてマネーロンダリング対策チームに報告されます。当社は、お客様との関係全体を通じてこれらの活動を継続的に監視します。

7. 疑わしい活動報告（SAR）

スパルタンズがマネーロンダリング、詐欺、またはテロ資金供与に関係する可能性のある取引または活動を発見または疑った場合、私たちは次の措置をとります。

• ○ 顧客のアカウントを即時凍結または制限します。
• ○ 徹底的な内部調査を実施する。
• ○ 法律で義務付けられているとおり、疑わしい活動報告書 (SAR) を関係規制機関に提出します。

法律により、報告書が提出されたか、調査が進行中かを顧客に通知することは禁じられています（「情報開示」）。

8. プレイヤーの責任

Spartansサービスのすべてのユーザーは、以下の規制を遵守する必要があります。

• ○ アカウント登録および確認の際には、正確かつ真実の個人情報を提供してください。
• ○ お支払いは必ずご本人様名義の決済方法をご利用ください。
• ○ 資料の提出や説明の要請があった場合には、全面的に協力いたします。
• ○ 疑わしい、違法、またはプラットフォームを悪用すると思われる活動への参加は避けてください。

これらの責任に違反した場合、アカウントの停止、閉鎖、または法的訴訟の対象となる場合があります。

9. レコード保存

当社は以下の詳細な記録を保持します。

• ○ お客様の本人確認書類。
• ○ 入金、出金、ゲーム内取引。
• ○ マネーロンダリング対策の検討に関するコミュニケーションおよび内部意思決定。

これらの記録は、少なくとも5 年間、または法律で要求される期間を超えて安全に保管されます。

10. 従業員研修と内部統制

Spartanの全従業員は、それぞれの職務に応じたマネーロンダリングおよび詐欺防止に関する定期的な研修を受けています。当社は以下の点を徹底しています。

• ○ 当社のマネーロンダリング対策チームは、最新の規制動向を注意深く監視します。
• ○ 健全な内部報告および監査プロセスが維持されています。
• ○  マネーロンダリング防止ポリシーは少なくとも年に 1 回は見直され、更新される必要があります。

11. データ保護と機密保持

マネーロンダリング防止規制の遵守のために収集されたすべての個人データは、当社のプライバシーポリシーおよび適用されるデータ保護法によって保護されています。アクセスは権限のある担当者に厳しく制限され、詐欺防止や規制遵守を含む合法的な目的にのみ使用されます。

12. お問い合わせ

当社のマネーロンダリング防止ポリシー、検証プロセス、アカウントのセキュリティについてご質問がある場合は、当社の専門チームが 24 時間年中無休で対応いたします。

support@spartans.com

ポリシーの更新

このマネーロンダリング防止ポリシーは、法律、規制、または業務の変更に伴い、随時改訂される場合があります。最新情報を常に把握するために、定期的にこのポリシーをご確認くださ