자금 세탁 방지(AML) 정책
시행일: 2025.05.29
Spartans는 자금세탁방지기구(FATF)에서 정한 권장 사항을 포함하여 적용되는 모든 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CTF) 관련 법률을 준수하여 사업을 운영하는 데 최선을 다하고 있습니다. 본 정책은 Spartans가 자사의 플랫폼과 서비스가 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 기타 불법 활동을 위해 범죄자들에 의해 악용되는 것을 방지하기 위해 어떻게 적극적으로 노력하고 있는지를 간략하게 설명합니다.
Spartans는 Nexus International Entertainment Ltd.(등록 번호: 000043488, 등록된 주소: 9 Barrack Road, Belize City, Belize)가 소유하고 운영합니다. Spartans는 코모로 연합 안주안 자치섬 정부의 라이선스 및 규제를 받으며 라이선스 번호 ALSI-202409038-F12로 운영됩니다.
1. AML 정책의 목적
본 정책의 목적은 다음을 보장하는 명확한 프레임워크를 확립하는 것입니다.
○ Spartans가 자금 세탁 또는 테러 자금 조달의 수단으로 사용되지 않도록 합니다.
○ 적용되는 AML/CTF 법률에 따른 모든 규제 의무를 준수합니다.
○ 남용 또는 범죄 노출로부터 Spartans의 고객 및 사업 운영을 보호합니다.
○ 효과적인 내부 통제 및 모니터링 메커니즘을 확립합니다.
2. 자금 세탁이란 무엇인가요?
자금 세탁은 불법적으로 획득한 자금의 출처를 합법적인 금융 채널을 통해 전달하여 위장하는 과정을 의미합니다. 일반적인 과정은 세 단계로 이루어집니다.
배치(Placement) – 불법 자금을 금융 시스템에 도입합니다.
은폐(Layering) – 출처를 모호하게 하기 위해 복잡한 금융 거래를 수행합니다.
통합(Integration) – 세탁된 자금을 합법적인 자금인 것처럼 경제에 다시 도입합니다.
적절한 안전 장치가 마련되어 있지 않으면 온라인 게임 플랫폼이 이 세 단계 모두에서 악용될 수 있습니다. 따라서 당사의 통제 장치는 견고하게 유지되고 면밀히 모니터링됩니다.
3. 법적 및 규제 준수
Spartans는 안주안의 법률에 따라 운영되며 국제 AML 모범 사례를 따릅니다. 당사는 다음을 포함한 모든 법적 의무를 이행하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
○ 고객 확인(KYC) 절차 수행.
○ 금융 거래 모니터링.
○ 의심스러운 활동 보고.
○ 포괄적인 기록 유지.
또한 당사는 FATF의 고위험 관할권 목록을 고려하며 해당되는 국제 제재 및 금수 조치를 준수합니다.
4. 고객 확인(KYC) 정책
KYC는 AML 규정 준수의 핵심 요소입니다. Spartans는 모든 플레이어에 대해 다음을 포함한 엄격한 신원 확인 프로세스를 수행합니다.
○ 신원 확인: 모든 고객은 정부가 발급한 유효한 사진 부착 신분증을 제공해야 합니다.
○ 주소 확인: 성명과 거주지 주소가 표시된 최근(3개월 이내) 공과금 고지서, 은행 명세서 또는 공식 서신.
○ 결제 수단 확인: 당사는 사용된 결제 수단의 소유권 및 합법성을 확인하는 문서를 요청할 수 있습니다.
KYC가 요구될 수 있는 상황:
○ 등록 시 또는 첫 입금/출금 시.
○ 누적 거래액이 규제 한도를 초과할 때.
○ 대규모 출금을 처리하기 전.
○ 고객의 활동이 의심스럽거나 일관성이 없다고 간주될 때.
○ 정기적인 계정 검토 또는 업데이트 시.
KYC 요구 사항을 준수하지 않을 경우 거래 지연, 계정 제한 또는 폐쇄 조치가 취해질 수 있습니다.
5. 강화된 고객 확인(EDD)
특정 고객이나 상황의 경우 강화된 고객 확인 절차가 필요할 수 있으며, 특히 다음의 경우에 적용됩니다.
○ 고객이 정치적 주요 인물(PEP)인 경우.
○ 고객이 고위험 관할권에 거주하거나 연결되어 있는 경우.
○ 거래가 비정상적으로 크거나, 복잡하거나, 경제적 타당성이 부족한 경우.
EDD 조치에는 다음이 포함될 수 있습니다.
○ 추가 신원 확인 문서 확보.
○ 자금 또는 재산의 출처 확인.
○ 더 빈번하고 상세한 거래 검토 수행.
6. 거래의 지속적인 모니터링
Spartans는 자동화 및 수동 도구를 사용하여 모든 계정 활동과 금융 거래를 실시간으로 모니터링합니다. 당사는 다음과 같은 패턴을 추적합니다.
○ 게임 플레이 없이 이루어지는 신속한 입출금.
○ 결제 출처가 연결된 다중 계정.
○ 일반적인 고객 활동과 일치하지 않는 비정상적인 게임 행동.
○ 암호화폐 또는 익명 결제 수단이 포함된 거래.
모든 활동은 검토되며 필요한 경우 당사의 AML 팀에 보고됩니다. 모니터링은 고객 관계의 전 기간에 걸쳐 지속됩니다.
7. 의심스러운 활동 보고(SAR)
자금 세탁, 사기 또는 테러 자금 조달과 관련될 수 있는 거래나 행동을 발견하거나 의심하는 경우 당사는 다음 조치를 취합니다.
○ 고객의 계정을 즉시 동결하거나 제한합니다.
○ 전면적인 내부 조사를 실시합니다.
○ 법률이 요구하는 바에 따라 관련 규제 기관에 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 제출합니다.
당사는 보고서가 제출되었거나 조사가 진행 중이라는 사실을 고객에게 알리는 것("정보 누설(Tipping-off)")이 법적으로 금지되어 있습니다.
8. 플레이어의 책임
Spartans 서비스를 사용하는 모든 플레이어는 다음 사항을 준수해야 합니다.
○ 계정 등록 및 인증 과정에서 정확하고 진실된 개인 정보를 제공합니다.
○ 본인 명의로 등록된 결제 수단만 사용합니다.
○ 문서 제출 또는 해명 요청에 전적으로 협조합니다.
○ 의심스럽거나, 불법적이거나, 플랫폼을 악용하는 것으로 인식될 수 있는 활동에 관여하지 않습니다.
이러한 책임을 위반할 경우 계정 정지, 폐쇄 또는 법적 조치가 취해질 수 있습니다.
9. 기록 유지
당사는 다음 항목에 대한 상세한 기록을 유지합니다.
○ 고객 신원 확인 문서.
○ 입출금 및 게임 플레이 거래.
○ AML 검토와 관련된 의사소통 및 내부 의사 결정.
이러한 기록은 안전하게 저장되며 최소 5년 동안 보존되며, 법률에 따라 요구되는 경우 그보다 더 길게 보존됩니다.
10. 직원 교육 및 내부 통제
모든 Spartans 직원은 각자의 역할에 적합한 정기적인 AML 및 사기 방지 교육을 받습니다. 당사는 다음을 보장합니다.
○ 당사의 AML 팀은 규제 변화를 최신 상태로 유지합니다.
○ 강력한 내부 보고 및 감사 프로세스가 유지됩니다.
○ AML 정책은 최소 연 1회 검토 및 업데이트됩니다.
11. 데이터 보호 및 기밀 유지
AML 규정 준수를 위해 수집된 모든 개인 데이터는 당사의 개인정보 처리방침 및 관련 데이터 보호법에 따라 보호됩니다. 접근은 승인된 직원으로 엄격하게 제한되며, 사기 방지 및 규제 준수를 포함한 합법적인 목적으로만 사용됩니다.
12. 문의하기
AML 정책, 인증 절차 또는 계정 보안과 관련하여 질문이 있는 경우, 당사의 전담 팀이 연중무휴 24시간 대기하고 있습니다.
정책 업데이트
본 AML 정책은 법률, 규제 또는 운영상의 변경 사항을 반영하기 위해 때때로 수정될 수 있습니다. 사용자는 정기적으로 정책을 검토하여 최신 정보를 확인하는 것을 권장합니다.