Chính sách Chống Rửa tiền (AML)
Ngày có hiệu lực: 29.05.2025
Tại Spartans, chúng tôi hoàn toàn cam kết thực hiện hoạt động kinh doanh tuân thủ tất cả các luật Chống Rửa tiền (AML) và Chống Tài trợ Khủng bố (CTF) hiện hành, bao gồm các khuyến nghị do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đặt ra. Chính sách này phác thảo cách Spartans tích cực làm việc để ngăn chặn nền tảng và dịch vụ của mình bị tội phạm lợi dụng cho mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc bất kỳ hình thức hoạt động bất hợp pháp nào.
Spartans thuộc sở hữu và được điều hành bởi Nexus International Entertainment Ltd., số đăng ký: 000043488, địa chỉ đăng ký: 9 Barrack Road, Belize City, Belize. Spartans được cấp phép và quản lý bởi Chính phủ Đảo tự trị Anjouan, Liên bang Comoros, và hoạt động theo Giấy phép số ALSI-202409038-F12.
1. Mục đích của Chính sách AML
Mục đích của chính sách này là thiết lập một khuôn khổ rõ ràng nhằm đảm bảo:
○ Spartans không được sử dụng như một công cụ để rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.
○ Tuân thủ tất cả các nghĩa vụ pháp lý theo luật AML/CTF hiện hành.
○ Bảo vệ khách hàng và hoạt động kinh doanh của Spartans khỏi sự lạm dụng hoặc rủi ro tội phạm.
○ Thiết lập các biện pháp kiểm soát nội bộ và cơ chế giám sát hiệu quả.
2. Rửa tiền là gì?
Rửa tiền là quá trình che giấu nguồn gốc của các khoản tiền thu được bất hợp pháp bằng cách đưa chúng qua các kênh tài chính hợp pháp. Quá trình điển hình diễn ra qua ba giai đoạn:
Sắp xếp (Placement) – Đưa các khoản tiền bất hợp pháp vào hệ thống tài chính.
Phân lớp (Layering) – Thực hiện các giao dịch tài chính phức tạp để che giấu nguồn gốc.
Hòa nhập (Integration) – Đưa lại số tiền đã được rửa vào nền kinh tế, xuất hiện như những khoản tiền hợp pháp.
Các nền tảng chơi game trực tuyến có thể bị lợi dụng ở cả ba giai đoạn nếu không có các biện pháp bảo vệ thích hợp — đó là lý do tại sao các biện pháp kiểm soát của chúng tôi rất mạnh mẽ và được giám sát chặt chẽ.
3. Tuân thủ Pháp lý và Quy định
Spartans hoạt động theo luật pháp của Anjouan và tuân theo các phương pháp thực hành AML quốc tế tốt nhất. Chúng tôi cam kết thực hiện mọi nghĩa vụ pháp lý của mình, bao gồm:
○ Thực hiện các quy trình Biết Khách hàng của Bạn (KYC).
○ Giám sát các giao dịch tài chính.
○ Báo cáo các hoạt động đáng ngờ.
○ Lưu giữ hồ sơ toàn diện.
Chúng tôi cũng xem xét các danh sách của FATF về các khu vực tài phán có rủi ro cao và đảm bảo tuân thủ các lệnh trừng phạt và cấm vận quốc tế hiện hành.
4. Chính sách Biết Khách hàng của Bạn (KYC)
KYC là một thành phần quan trọng trong việc tuân thủ AML. Spartans thực hiện các quy trình xác minh danh tính nghiêm ngặt đối với tất cả người chơi, bao gồm:
○ Xác minh Danh tính: Tất cả khách hàng phải cung cấp giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ do chính phủ cấp.
○ Xác minh Địa chỉ: Hóa đơn tiện ích, sao kê ngân hàng hoặc thư từ chính thức gần đây (trong vòng 3 tháng) hiển thị họ tên đầy đủ và địa chỉ cư trú.
○ Xác minh Phương thức Thanh toán: Chúng tôi có thể yêu cầu tài liệu xác nhận quyền sở hữu và tính hợp pháp của các phương thức thanh toán được sử dụng.
Khi nào KYC CÓ THỂ được yêu cầu:
○ Khi đăng ký hoặc nạp/rút tiền lần đầu.
○ Khi các giao dịch lũy kế vượt quá ngưỡng quy định.
○ Trước khi xử lý các khoản rút tiền lớn.
○ Nếu hoạt động của khách hàng bị coi là đáng ngờ hoặc không nhất quán.
○ Trong các đợt xem xét hoặc cập nhật tài khoản định kỳ.
Việc không tuân thủ các yêu cầu KYC có thể dẫn đến việc chậm trễ giao dịch, hạn chế hoặc đóng tài khoản.
5. Thẩm định Tăng cường (EDD)
Một số khách hàng hoặc tình huống nhất định yêu cầu Thẩm định Tăng cường, đặc biệt nếu:
○ Khách hàng là Người có Ảnh hưởng Chính trị (PEP).
○ Khách hàng ở hoặc có liên quan đến một khu vực tài phán có rủi ro cao.
○ Các giao dịch lớn bất thường, phức tạp hoặc thiếu sự biện minh về mặt kinh tế.
Các biện pháp EDD có thể bao gồm:
○ Thu thập thêm tài liệu nhận dạng.
○ Xác nhận nguồn tiền hoặc tài sản.
○ Tiến hành xem xét giao dịch thường xuyên và chi tiết hơn.
6. Giám sát Giao dịch Thường xuyên
Spartans sử dụng các công cụ tự động và thủ công để giám sát tất cả hoạt động tài khoản và các giao dịch tài chính theo thời gian thực. Chúng tôi theo dõi các mô hình như:
○ Nạp và rút tiền nhanh chóng mà không tham gia chơi game.
○ Nhiều tài khoản có chung nguồn thanh toán được liên kết.
○ Hành vi chơi game bất thường không nhất quán với hoạt động điển hình của khách hàng.
○ Các giao dịch liên quan đến tiền điện tử hoặc các phương thức thanh toán ẩn danh.
Tất cả các hoạt động được xem xét và báo cáo lên đội ngũ AML của chúng tôi khi cần thiết. Việc giám sát diễn ra liên tục trong suốt toàn bộ mối quan hệ với khách hàng.
7. Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR)
Nếu Spartans phát hiện hoặc nghi ngờ bất kỳ giao dịch hoặc hành vi nào có thể liên quan đến rửa tiền, gian lận hoặc tài trợ khủng bố, chúng tôi sẽ:
○ Ngay lập tức đóng băng hoặc giới hạn tài khoản của khách hàng.
○ Tiến hành một cuộc điều tra nội bộ toàn diện.
○ Nộp Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR) cho cơ quan quản lý có thẩm quyền, theo yêu cầu của pháp luật.
Chúng tôi bị pháp luật cấm thông báo cho khách hàng nếu một báo cáo đã được nộp hoặc nếu một cuộc điều tra đang được tiến hành ("tiết lộ thông tin" - tipping-off).
8. Trách nhiệm của Người chơi
Tất cả người chơi sử dụng dịch vụ của Spartans đều phải:
○ Cung cấp thông tin cá nhân chính xác và trung thực trong quá trình đăng ký và xác minh tài khoản.
○ Chỉ sử dụng các phương thức thanh toán được đăng ký dưới tên của chính họ.
○ Hợp tác hoàn toàn với bất kỳ yêu cầu cung cấp tài liệu hoặc làm rõ nào.
○ Tránh tham gia vào bất kỳ hoạt động nào có thể bị coi là đáng ngờ, bất hợp pháp hoặc lạm dụng nền tảng.
Bất kỳ sự vi phạm nào đối với các trách nhiệm này đều có thể dẫn đến việc đình chỉ, đóng tài khoản hoặc hành động pháp lý.
9. Lưu giữ Hồ sơ
Chúng tôi lưu giữ hồ sơ chi tiết về:
○ Tài liệu nhận dạng khách hàng.
○ Các giao dịch nạp tiền, rút tiền và quá trình chơi game.
○ Giao tiếp và việc ra quyết định nội bộ liên quan đến các đánh giá AML.
Các hồ sơ này được lưu trữ an toàn và lưu giữ trong tối thiểu 5 năm, hoặc lâu hơn nếu pháp luật yêu cầu.
10. Đào tạo Nhân viên và Kiểm soát Nội bộ
Tất cả nhân viên của Spartans đều được đào tạo thường xuyên về AML và phòng chống gian lận phù hợp với vai trò của họ. Chúng tôi đảm bảo rằng:
○ Đội ngũ AML của chúng tôi luôn cập nhật các diễn biến về quy định.
○ Các quy trình báo cáo và kiểm toán nội bộ chặt chẽ được duy trì.
○ Chính sách AML được xem xét và cập nhật ít nhất hàng năm.
11. Bảo vệ Dữ liệu & Tính Bảo mật
Tất cả dữ liệu cá nhân được thu thập cho mục đích tuân thủ AML đều được bảo vệ theo Chính sách Bảo mật của chúng tôi và các luật bảo vệ dữ liệu hiện hành. Quyền truy cập bị giới hạn nghiêm ngặt cho nhân viên được ủy quyền và chỉ được sử dụng cho các mục đích hợp pháp, bao gồm phòng chống gian lận và tuân thủ quy định.
12. Liên hệ với Chúng tôi
Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về chính sách AML, quy trình xác minh hoặc bảo mật tài khoản của chúng tôi, đội ngũ chuyên trách của chúng tôi luôn sẵn sàng hỗ trợ 24/7:
Cập nhật Chính sách
Chính sách AML này có thể được sửa đổi theo thời gian để phản ánh những thay đổi về luật pháp, quy định hoặc hoạt động. Chúng tôi khuyến khích người dùng thường xuyên xem lại để nắm bắt thông tin.