反洗钱政策
生效日期：2025年5月29日
在 斯巴达人，我们郑重承诺，所有业务运营均须遵守所有适用的反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 法律法规，包括金融行动特别工作组 (FATF) 的相关建议。本政策概述了斯巴达人如何积极采取措施，防止其平台和服务被犯罪分子利用进行洗钱、恐怖主义融资或任何形式的非法活动。
Spartans 由 Nexus International Entertainment Ltd. 所有并运营，注册号：000043488，注册地址：伯利兹城巴拉克路 9 号。Spartans 获得科摩罗联盟昂儒昂岛自治区政府的许可和监管，并根据许可证号 ALSI-202409038-F12 运营。
1. 反洗钱政策的目的
本政策的目的是建立一个清晰的框架，以确保：
● ○ Spartans 不被用作洗钱或恐怖主义融资的工具。
● ○ 遵守所有适用的反洗钱/反恐融资法律规定的监管义务。
● ○ 保护斯巴达公司的客户和业务运营免受滥用或犯罪侵害。
● ○ 建立有效的内部控制和监控机制。
2. 什么是洗钱？
洗钱是指通过合法金融渠道掩盖非法所得资金来源的过程。典型的洗钱过程分为三个阶段：
- 安置——将非法资金引入金融体系。
- 分层——进行复杂的金融交易以掩盖资金来源。
- 整合——将洗钱所得重新引入经济体系，使其看起来像是合法资金。
如果缺乏适当的安全措施，网络游戏平台在所有三个阶段都可能被利用——这就是为什么我们的控制措施健全且受到密切监控的原因。
3. 法律法规合规性
斯巴达公司在昂儒昂岛的法律框架下运营，并遵循国际反洗钱最佳实践。我们致力于履行所有法律义务，包括：
● ○ 执行了解你的客户 (KYC) 程序。
● ○ 监控财务交易。
● ○ 举报可疑活动。
● ○ 维护完整的记录。
我们还会参考金融行动特别工作组（FATF）列出的高风险司法管辖区名单，并确保遵守适用的国际制裁和禁运。
4. 了解你的客户 (KYC) 政策
KYC（了解你的客户）是反洗钱合规的关键组成部分。Spartans 对所有玩家执行严格的身份验证流程，包括：
● ○身份验证：所有顾客必须提供有效的政府颁发的带照片的身份证件。
● ○地址验证：最近（3 个月内）的水电费账单、银行对账单或官方信函，显示全名和居住地址。
● ○付款方式验证：我们可能会要求提供文件以确认所用付款方式的所有权和合法性。
何时可能需要进行 KYC 验证：
● ○ 注册时或首次存款/取款时。
● ○ 当累计交易量超过监管阈值时。
● ○ 在处理大额提款之前。
● ○ 如果客户活动被认为是可疑或不一致的。
● ○ 在定期账户审核或更新期间。
未能遵守 KYC 要求可能会导致交易延迟、账户限制或账户关闭。
5. 加强尽职调查 (EDD)
某些客户或情况需要进行更严格的尽职调查，尤其是在以下情况下：
● ○ 该客户是政治公众人物（PEP）。
● ○ 客户位于高风险地区或与高风险地区有联系。
● ○ 交易金额异常巨大、复杂，或者缺乏经济合理性。
EDD措施可能包括：
● ○ 获取其他身份证明文件。
● ○ 确认资金或财富的来源。
● ○ 进行更频繁、更详细的交易审查。
6. 持续监控交易
斯巴达公司使用自动化和人工工具实时监控所有账户活动和财务交易。我们追踪以下模式：
● ○ 无需游戏即可快速存款和取款。
● ○ 多个账户，并关联支付来源。
● ○ 异常游戏行为与典型的客户活动不符。
● ○ 涉及加密货币或匿名支付方式的交易。
所有活动均会经过审核，并根据需要上报至我们的反洗钱团队。我们会在整个客户关系存续期间持续进行监控。
7. 可疑活动报告（SAR）
如果斯巴达人发现或怀疑任何可能涉及洗钱、欺诈或恐怖主义融资的交易或行为，我们将：
● ○ 立即冻结或限制客户的账户。
● ○ 进行全面内部调查。
● ○ 按照法律规定，向相关监管机构提交可疑活动报告（SAR）。
法律禁止我们告知客户是否已提交报告或正在进行调查（“泄露信息”）。
8. 玩家职责
所有使用斯巴达服务的用户均需遵守以下规定：
● ○ 在账户注册和验证过程中提供准确、真实的个人信息。
● ○ 仅使用以本人名义注册的支付方式。
● ○ 全力配合任何索取文件或澄清要求。
● ○ 避免参与任何可能被视为可疑、非法或滥用平台的活动。
任何违反这些责任的行为都可能导致账户暂停、关闭或法律诉讼。
9. 记录保存
我们保留以下详细记录：
● ○ 客户身份证明文件。
● ○ 存款、取款和游戏内交易。
● ○ 与反洗钱审查相关的沟通和内部决策。
这些记录将被安全保存，至少保存5 年，或根据法律要求保存更长时间。
10. 员工培训和内部控制
所有斯巴达员工都会定期接受与其岗位相符的反洗钱和防欺诈培训。我们确保：
● ○ 我们的反洗钱团队会密切关注监管方面的最新动态。
● ○ 保持了健全的内部报告和审计流程。
● ○ 反洗钱政策至少每年审查和更新一次。
11. 数据保护与保密
所有为遵守反洗钱法规而收集的个人数据均受我们的隐私政策和适用的数据保护法律保护。访问权限严格限制于授权人员，且仅用于合法用途，包括预防欺诈和遵守监管规定。
12. 联系我们
如果您对我们的反洗钱政策、验证流程或账户安全有任何疑问，我们的专业团队全天候 24 小时为您服务：
政策更新
本反洗钱政策可能会不时修订，以反映法律、法规或运营方面的变化。我们鼓励用户定期查看本政策，以便及时了解最新信息。